布局精彩人生 创造安心未来

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尊敬的罗女士 :感谢您选择我司为您量身定制财富解决方案，可以为您服务是我们的荣幸。我们一定会以最专业的实力、态度，为您提供更好、更全面及安全的金融服务，实现您的财富保全及传承的意愿。以下篇幅均为具体方案的介绍，该方案一站式、全方位的解决了您所需求的储蓄、投资、保障等。请您浏览、阅读。财富安全管家

人身财产安全 生命意外风险个人债务风险婚变冲击隐患 公私资产混同财产代持风险税收筹划风险 投资决策失败移民身份风险股权架构风险 公司出资瑕疵连带担保借贷近年来，中国财富市场蓬勃发展，高净值人士快速增长。面对目前形势下的经济下行与通缩、企业结构调整、收入分配制度改革、财税体制改革等一系列复杂的经济环境，在寻求财富增值的道路上，高净值客户极容易掉进财富缩水的陷阱，损失惨重。财富风险管理

家庭方案概览

产品 计划 功能【新加坡IUL】

投保人&受益人：

罗女士

受保人：朱先生

500万美金保额10年缴 * $76,086

总保费 $760,860

全球最高的寿险杠杆比例跟踪标普指数，保底收益【香港储蓄】

投保人&受保人：

罗女士

受益人：女儿

10万美元 * 5年总保费 $500,000

市场最快提领至终身国际主流货币任意转换投资全球化，收益优厚【香港重疾】

投保人&受益人：

罗女士

受保人：女儿

30万美金保额25年缴 * $4,269

总保费 $160,725

115种疾病全面保障保额带分红增长突破内地重疾限额

财富传承规划终身寿险可协助实现财富的定向传承，确保资产给到特定的对象。同时保单持有人可提前安排好传承的份额，并可灵活按需调整传承方案。终生人身保障

提供覆盖终身的高额生命保障，带有给付杠杆性的保障赔付将留给家人一份责任与持续的关怀，能分担家庭后续的财务之忧。科学税务筹划面对未来可能的遗产税与赠与税，终身寿还具有将应税资产转为免税资产，抵补税费成本的功能。资金流动性强

终寿提供了另类现金流规划的功能。如客户有临时的资金周转需求时，可申请保单贷款功能；与此同时，保单的保障功能与现金价值增值不受影响。财产安全私密寿险的购买是一件私密的财富规划行为；受益金的给付无需设立遗嘱说明或继承权公证。如涉及到多个受益人的继承行为，还可多张保单单独设计。寿险优势

公司介绍 | 加拿大宏L

历史

悠久

规模

最大

实力

雄厚

稳健

投资加拿大

美国

内地香港百慕大 澳门管理资产规模达约10,000亿美元世界金融保险巨头之一加拿大和北美规模最大人寿保险公司；全球财富500强之一，连续17年上榜1887年成立，已有130多年的历史；加拿大首位总理麦克唐纳爵士任总裁投资组合多元化，地域配置丰富固定收益资产配置超85%，经营稳健6新加坡

自有

资管

全球

布局

国际评级企业荣誉拥有自己的资产管理公司，超200名基金管理者，为客户提供财富保障，提升收益遍布全球21个国家地区在百慕大/美国/中国内地/港澳均有分公司是衡量一家保险公司财务实力的综合指标标普AA-；穆迪A1；贝氏A+世界500强排行榜第181位福布斯全球企业2,000强榜第123位公司介绍 | 加拿大宏L

7

定制方案 | 数据摘要42岁男，保额500万USD，缴费期10年，年缴保费$76,086【首次缴费$76,086后】即可获得500万美金保额，首年杠杆高达66倍保单年度 年龄 已交保费 退保价值保额保额/已交保费1 43 76,086 0 5,000,00065.72 44 152,172 52,182 5,000,00032.93 45 228,258 111,918 5,000,00021.98 50 608,688 461,935 5,000,0008.218 60 760,860 928,924 5,000,0006.628 70 760,860 1,516,079 5,000,0006.638 80 760,860 2,354,368 5,000,0006.643 85 760,860 2,833,810 5,000,0006.658 100 760,860 5,000,018 5,000,0186.6

计划书演示

潜在收益

作为基础的金融工具，分红储蓄险具有潜在高回报，在低利率环境下也能拥有高收益，安全性极高，是资本中长期投资的必备选择持续性强

分红储蓄险前期强制储蓄，中后期流动性高，可根据需求，定制化提领资金，灵活安排，缔造永续现金流

家族传承

有控制性地进行财富传承，专款专用，更有强大的无限变更受保人等功能，助力财富永传TOP

TIER

ASSETS

MID TIER

ASSETS

BASE LAYER

ASSETS

顶尖层资产中间层资产基础层资产财富增值+分散配置稳定收益+资产保值首要配置+风险转移储蓄险优势

公司介绍 | 富T

规模

最大

实力

雄厚

国际评级全球

布局

富通保险服务香港逾30年，香港最具规模的寿险公司之一；2019年正式加入新世界集团2019年正式加入新世界集团周大福控股多元产业，郑氏家族控股公司是衡量一家保险公司财务实力的综合指标穆迪A3；惠誉A-新增单量港险市场寿险公司排名TOP5优质生态：医疗、酒店、商场、房产等

多达8种货币任意选

人民币 、美元、澳元、加元、港元、欧元、新币货币转换选项，可更改保单货币从第3个保单年度终结后起，每个保单年度均可申请一次货币转换回本周期快

回本较快，前20年收益最优 第20年预期IRR达5.42%

创新设计

增进/均衡/保守，三档任选 适配不同风险偏好更改受保人，财富传承后代无限次更改受保人权益；设立第二受保人；保单延续至受益人选项资产类别 目标资产组合%

债券及其他固定收入工具 25%-50%

股票类资产 50%-75%

产品介绍 | 匠心

定制方案 | 数据摘要40岁女，10万USD，缴费期5年，共缴保费50万USD选择【快速领取567】第6个保单周年日起,每年提取总保费的7%至终身保单年度 每年领取 累计领取退保价值总额6 35,000 35,000 291,614326,6148 35,000 105,000 427,676532,67610 35,000 175,000 446,023621,02315 35,000 350,000 488,065838,06520 35,000 525,000 519,9601,044,96030 35,000 875,006 557,2041,432,21040 35,000 1,225,023 561,0661,786,08950 35,000 1,575,045 661,6262,236,67160 35,000 1,925,123 836,4092,761,532保费回赠

12%

计划书演示

公司介绍 | 友B

规模

最大

实力

雄厚

国际评级全球

布局

最大的泛亚地区独立上市人寿保险集团距今已有百年历史资产总值：3260亿美元总加权保费：96.63亿美元是衡量一家保险公司财务实力的综合指标标普AA-；穆迪A1；贝氏A+遍布全球21个国家地区在百慕大/美国/中国/香港均有分公司

115种疾病全面保障范围

涵盖58种危疾、44种早期危疾及13种严重儿童疾病特选危疾七重赔偿

除首次危疾理赔外，为癌症、心脏病/中风和脑退化疾病提供额外7次赔偿保障入住ICU病房

特设两个赔偿级别，保障因危疾以外的健康问题而入住深切治疗病房持续癌症保障

增设长达100个月的癌症现金赔偿作长期支援

首10年保障升级

不大于30岁受保人首10年可获赠原保额额外50%保证额赔偿产品介绍 | 爱伴H

先天性儿童疾病保障

在投保时病症未发现的先天性疾病，也可以获得保障

定制方案 | 数据摘要数据演示

 11岁女孩 25年缴费 年缴$4,269, 总缴$106,725 保额$30万, 首10年$45万年度 年龄

已交

保费

现金价值保额保额/已交保费10 21 42,690 6,423 452,07010.620 31 85,380 39,171 304,7403.630 41 106,725 165,471 457,2904.340 51 106,725 274,410 572,0405.454 65 106,725 677,685 985,1109.264 75 106,725 1,336,389 1,591,35015.074 85 106,725 2,799,474 2,887,89027.184 95 106,725 5,747,814 5,790,42054.3满期 100 106,725 7,796,940 7,796,94073.1保费回赠

1个月

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