价财周刊

数 据窗 口

月度价值保费2922万，价值年进度11.6%，价值贡献占比56%。

年度价值保费16130万，价值年进度64%，价值贡献占比56%。

16130

28939

月度表现年度表现

注：数据截至6月30日；取自管理驾驶舱；保费：万元，下同；数据未经审计，仅供参考

2922

5232

月度表现年度表现

财 富整 体财 富整 体

12358 81505

月度期交保费12358万，同比+47%，期交贡献占比18%。

年度期交保费81505万，同比-0.8%，期交贡献占比17%。

数 据窗 口

4.5%

4.7%

27.3%

28.7%

30.2%

34.4%

35.0%

35.8%

38.9%

40.6%

41.5%

43.1%

43.6%

50.4%

50.8%

51.4%

51.7%

51.9%

52.0%

53.0%

54.4%

54.5%

62.1%

62.5%

64.0%

73.0%

73.3%

76.2%

77.9%

79.1%

85.8%

91.6%

101.0%

108.4%

111.2%

深圳

江西

黑龙江

福建

贵州

吉林

四川

河北

湖南

青海

北京

云南

广西

辽宁

河南

江苏

甘肃

重庆

安徽

陕西

宁波

新疆

湖北

浙江

厦门

系统值

山西

上海

大连

宁夏

海南

山东

广东

天津

内蒙古

青岛

达成半年价值年进度

目标的机构——

第1名青岛111.2%

第2名内蒙古108.4%

第3名天津101.0%

第4名广东91.6%

第5名山东85.8%

第6名海南79.1%

第7名宁夏77.9%

第8名大连76.2%

第9名上海73.3%

第10名山西73.0%

第11名厦门62.5%

第12名浙江62.1%

数 据窗 口

(21)

5

17

30

57

64

69

80

81

92

93

110

113

131

137

150

167

190

199

208

242

322

392

434

489

546

562

639

812

909

1136

1539

1766

1990

2382

深圳

江西

黑龙江

吉林

福建

宁波

大连

贵州

天津

辽宁

青海

北京

甘肃

厦门

河北

海南

青岛

广西

云南

安徽

宁夏

湖南

新疆

重庆

河南

陕西

山西

四川

江苏

湖北

浙江

内蒙古

上海

山东

广东

年度价值保费排名前十

机构——

第1名广东 2382万

第2名山东 1990万

第3名上海 1766万

第4名内蒙古 1539万

第5名浙江 1136万

第6名湖北 909万

第7名江苏812万

第8名四川 639万

第9名山西 562万

第10名陕西 546万

数 据窗 口

半年价值保费16130万，价值年进度64%，较62%的半年目标超出2pt

二季度价值保费6245万，价值年进度24.8%，较22%的二季度目标超2.8pt

1.价值目标超额达成

3家机构达成年度价值目标：内蒙古、天津、青岛

12家机构达成半年价值目标：青岛、内蒙古、天津、广东、山东、海南、宁

夏、大连、上海、山西、厦门、浙江

4.优秀机构不断涌现

二季度华实系列期交9750万，占比36%，价值3174万，占比52%

二季度终身寿（荣耀+福禄）期交8964万，占比33%，价值1397万，占比23%

2.价值产品优势凸显

注：六月数据截至6月29日

二季度月均件均保费2.41件万/件，同比增长63%

二季度月均人均产能3.83万/人，同比增长46%

3.队伍产能大幅提升

注：六月数据截至6月29日

机构差异化较大：14家分公司年度价值计划达成率低于50%

榜 样 力 量

山 东财 富

1990万

年度价值保费

10392万

年度期交保费

系统排名第2系统排名第1

一、节奏明晰聚焦价值

主推高价值产品华实系列和荣耀终身，月初拉动开单面（期交2万人力），月中拉动

10万大A人力，注重活动收单；月末拉动超级大A人力（期交20万以上人力），借助大单

实现突破。

二、创新活动分层经营

1.大众客户（预促单2-5万）：

①客养类：户外客养（采摘、踏青、烧烤、趣味运动会等），职场客养（插花、口

红DIY、粽子香囊制作等）

②其他类：感恩答谢、产品发布

2.高净值客户（预促单10万以上）：

异地高端优客汇（高端体检、法商讲座、省内地方特色游览等主题嘉年华活动）

三、严抓基础提升技能

1.机构日常：每月确定技能提升主题，课程拆解至每天晨会课程，逢会必练，日日

不断，早会经营丰富多彩，要有掌声、笑声、训练声。严抓访量和活动量，各机构督训

老师每日追踪预警，在分公司、中支群做专项信息播报。

2.全省集训：每周二齐鲁成长日学习上周技能典范，聚焦保单整理、转介绍技能安

装，注重可复制性；季度TOP峰会，IDA学习，鲜花与荣誉并存，学习与技能齐抓。

信 息 发 布

各分公司：

根据《中国银保监会关于规范和促进商业养老金融业务发展的通知》（银保监规[2022]8

号）文件要求，支持和鼓励银行保险机构依法合规发展养老金融业务，对于符合通知规定的

商业养老金融产品，银行保险机构可在产品名称和营销宣传中使用“养老”字样。其他金融

产品不得在名称和营销宣传中使用“养老”或其他可能造成混淆的字样。目前银代渠道（含

财富）有三款产品为商业养老金融产品：安享人生即期养老年金保险（险种代码4311）、卓

越优选专属商业养老保险（险种代码928）、惠满金生养老年金保险（455），除上述三款产

品外，其他产品不属于商业养老金融产品。

为落实监管新规要求，总公司对银代渠道（含财富）产品宣传资料进行批量改版，主要

修订内容为：对非商业养老金融产品“养老”相关表述进行调整。本次调整涉及的产品宣传

资料明细请见下表，并已上载至新老内网。非银代渠道（含财富）主销的全渠道类产品，个

险销售支持部已进行改版，具体产品及资料明细请见下方邮件。

请分公司及时下载使用公司最新版产品资料，并同步对机构现有产品宣传材料进行及时

清理。

特此通知。

资料下载路径：

•公司老版内网-银行业务管理部-产品资料-具体产品

•公司新版内网-渠道门户-银保专区-产品资料-具体产品

产品培训课件宣传折页H5计划书产品解析视频银行图片官网新时代特色图微信

惠添利两全保险√√√ -√√√ -

惠添益年金保险√√√√√√√√

华实人生终身年

金保险√√√√√√√ -

乐享人生终身年

金保险√√√ -√ - - -

华实人生优享版

终身年金保险√√ - - - - - -

荣耀世家终身寿

险（分红型）√ - - - - - - -

信 息 发 布

一、会议时间

7月5日13:00-17:00

二、会议地点

总公司：208会议室

三、会议流程

（一）财富业务七八联动启动会

会议内容：1．财富业务经营分析报告 2．财富队伍经营分析报告 3．领导讲话

参会人员：35家分公司财富负责人及财富内勤

（二）财富业务七八联动工作汇报会

会议内容：1．机构七八联动工作汇报2．领导点评

参会人员：辽宁、广西、云南、北京、青海、湖南、河北、四川、吉林、贵州、福建、黑

龙江、江西、深圳分公司财富负责人及财富内勤。（注：参会机构为截至6月30日财富业务价值

年进度低于50%的分公司，数据取自管理驾驶舱）

四、其他事项

1. 参与工作汇报的机构，每家汇报时长为10分钟，汇报人为分公司财富负责人，请汇报人

于7月4日17：00前，将报告发送至联系人邮箱，汇报模板详见附件。

内容详见7月1日的正式通知。

各部门：

新保发[2022]554号《关于印发<福禄世家终身寿险>等两款产品新版条款及相关材料的通

知》已挂网。自2022年7月8日起，正式启用《福禄世家终身寿险》（险种代码438）、《荣华

世家终身寿险》（险种代码441）两款产品新版条款及相关材料，原有材料自新版启用后停止

使用。

请严格使用已经备案的保险条款、保险费率及其他材料，遵照开展保险业务的相关监管

规定以及公司的相关规定，做好销售管理、运营业务管理、客户服务等工作。

银行业务管理部已于6月30日发送《关于荣华世家、福禄世家条款切换及资料变更的预通

知》，说明了条款修改内容、改版资料明细及挂网地址，详见下发邮件。

信 息 发 布

产品要素

保险责任卓越优选专属商业养老保险（险种代码928）

被保险人范围出生满30天、不满70周岁的身体健康者

保险期间保险期间终身或长期，分为积累期和领取期两个阶段

交费方式

期交（年交、月交）：期交可选5/10/15/20/25/30年/至领取年龄保单生效对应

日前一日

不定期交：经投保人申请，在投保时或被保险人，养老年金开始领取日前可

随时交纳不定期交保险费

养老年金领取频率年领、月领

养老年金领取日不早于60周岁、不晚于80周岁，以实际办理养老年金申请时确定的日期为准。

保险责任

1.身故保险金

2.养老年金

被保险人生存至养老年金开始领取日，根据养老年金开始领取日的个人账户价值，按选定

的养老年金领取方式及当时公布的养老年金领取转换表确定每年（或每月）领取金额，养老年

金开始领取日后，个人账户注销，按期给付养老年金。具体领取方式详见条款。

养老年金开始领

取日（不含）前

身故

身故时被保险人所处情形给付金额

18周岁（不含）之前已交保险费与申请身故保险金时的个人账户价值二者之较

大者

18周岁（含）之后、70周岁

（不含）之前

申请身故保险金时的个人账户价值，同时按申请身故保险

金时的个人账户价值的5%额外给付身故保险金

70周岁（含）之后已交保险费与申请身故保险金时个人账户价值二者之较大

者

投资组合

本保险设立稳健回报型投资组合和积极进取型投资组合。

稳健回报型投资组合：保证利率2.5%+浮动收益。

积极进取型投资组合：保证利率1%+浮动收益。注：投资类别及费用计提等详

见保险合同

注：产品信息以保险合同为准。

、