明珠金融简报
〔2023〕12月 第12期
广州南沙国际金融创新协会 2023年12月31日
金融要闻
“数字经济与资产管理：大湾区新趋势与新动能”——第二届明珠湾金融
论坛成功举办
李强签署国务院令，公布《非银行支付机构监督管理条例》
金融监管总局党委书记、局长李云泽赴广东调研
金融赋能广东高质量发展：畅通多元化渠道“浇灌”实体经济，前三季度
金融业增加值占比约10%
南沙要闻
广东金融学院 南沙开发区金融局共同学习中央金融工作会议精神
落地广州市首笔QDLP基金境外投资案例
大幅度提升金融企业落户支持！南沙金融15条来了
广州南沙法院发布融资租赁和商业保理合同纠纷案件审判白皮书 提升司法
服务含“金”量 发挥协同治理“融”合力
协会动态
“调”动活力，“谈”出实效——南沙金融业第四季度经济调度暨重点行
业龙头企业专题恳谈会圆满收官
会员动态
中元商业保理被授予行业团体标准示范单位
广汽资本获评投中榜“年度最佳国资投资机构”
科技驱动，共创未来——大庆市国有资本投资集团一行到访广州软件应用技
术研究院
越秀产业基金荣膺2023大湾区私募股权投资机构30强等五项大奖
置业担保被评为2023年广东省数据经纪人试点单位
申河：风险管理技术和保险服务创新为保险业赋能
践行赋能式投资，越秀产业基金举办股权激励专场培训活动
广汽牵头成立百亿级汽车产业投资基金，由广汽资本管理
广汽资本6家已投企业入选“投中2023年度锐公司100”榜单
越秀产业基金获评清科年度榜单私募股权30强
越秀产业基金投资企业君圣泰医药于港交所成功上市
名家论坛
屠光绍：如何发挥创新投资促进地方科创的作用
企业风采
中元商业保理（广州）有限公司
珠江金融租赁有限公司
广州栈略数据技术有限公司
“数字经济与资产管理：大湾区新趋势与新动能”
—第二届明珠湾金融论坛成功举办
12月16-17日，以“数字经济与资产管理：大湾区新趋势与新
动能”为主题的第二届明珠湾金融论坛在广州南沙顺利召开。本届
论坛围绕中央金融工作会议提出要重点做好科技金融、绿色金融、
普惠金融、养老金融、数字金融“五篇大文章”的工作部署，邀请
金融监管部门以及知名银行、券商、投资集团、研究院等各方嘉宾，
聚焦数字经济、资产管理、跨境理财和科技金融等议题，共同研讨
大湾区数字经济和资产管理发展的趋势与路径。
金融要闻
第1页 共42页
中国金融四十人论坛常务理事、上海新金融研究院理事长屠光
绍出席活动并致辞。十四届全国政协经济委员会副主任、中央财经
委员会办公室原副主任尹艳林，中国银行原行长李礼辉，广州南沙
开发区管委会秘书长欧阳刘兵，广州南沙开发区管委会总经济师林
少礼等多位嘉宾出席活动，围绕推动大湾区数字金融产业融合发展
和金融数字化转型、加强创新资本对地方科创支持、打造大湾区财
富管理国际竞争力等重要议题发表主题演讲。活动吸引了超200位
专家学者、区内外重点金融企业代表及媒体记者参会。
勇立开放潮头，续写发展篇章，面对数字金融这一重要命题，
南沙汇聚金融大咖共议未来趋势。
屠光绍表示，创新投资（PE/VC投资）是地方科创发展的重要
资源，地方政府应加大创新投资支持力度，通过推动风投集聚发展、
开拓多元化募资渠道、鼓励投早投小投科技、丰富市场退出机制等
方式，不断健全发展体系、打好成长基础。
李礼辉认为，粤港澳大湾区打造资产管理中心、发展财富管理
市场应该以品质求规模，以国际化、数字化、专业化、差异化求竞
争力，并重点关注机构引进、业务经营、技术创新、风险管控等领
域，不断提升国际竞争力。
林少礼从战略定位、金融业发展、金融数字化转型、政策支持
等方面全方位介绍了南沙金融发展情况。他表示，目前金融业已成
为南沙的五大支柱产业之一，并形成跨境金融、航运金融、绿色金
融、金融科技、融资租赁、商业保理、股权投资、期货交易等八大
特色金融板块，未来南沙将从强化金融服务能力、充分发挥平台作
用、进一步提升金融支持创新力度三方面着力，推动数字金融产业
融合发展。
本届大会还发布了《明珠湾智能金融发展报告(2022)》。本报
告着重突出2022年以来中国智能金融发展的新进展、新变化、新趋
势和新问题，从生成式人工智能对金融行业的影响、元宇宙与金融
等方面探讨了智能金融的未来发展趋势，提出了有关智能金融发展
和智能金融监管的政策建议。
南沙正加快建设粤港澳大湾区跨境理财和资管中心
本届论坛期间，还举办了主题为“大湾区跨境理财和资管中心
建设”的南沙专场活动，中保投资有限责任公司、东方汇理资产管
理有限公司、恒生银行（中国）有限公司、交通银行广东省分行有
关负责人参加活动并发表主题演讲。与会嘉宾围绕资管中心建设的
进展成效、困难挑战、政策支持、创新发展等方面充分研讨，有效
金融要闻
第2页 共42页
金融要闻
第3页 共42页
汇聚创新思考合力，共商共推南沙资管中心建设新思路和新途径。
在数字经济的大潮下，南沙区紧抓机遇，不断推进数字金融和
资产管理的革新发展。
一是建设粤港澳大湾区(广州南沙)跨境理财和资管中心、广州
期货交易所、明珠金融创新集聚区等重大金融基础设施平台，加快
数字金融和资管等金融资源的集聚。
二是推动国家气候投融资试点、跨境贸易投资高水平开放试点、
QFLP和QDLP试点、私募股权投资基金跨境投资试点、跨境理财通、
数字人民币等多项创新政策试点落地，为南沙数字金融和资管发展
指明发展方向、注入强大动力。
三是不断优化金融业营商环境，用好用足《南沙方案》给予南
沙15%企业所得税，印发了“金融15条”“气候投融资10条”等一
系列优惠政策，提升湾区金融核心竞争力。
接下来，南沙区将继续从政策、试点、平台、载体等方面发力，
积极推动金融数字化转型，促进金融与科技深度融合发展，并围绕
国家气候投融资试点、粤港澳大湾区跨境理财和资管中心建设等战
略部署，全力推进数字经济与资产管理领域高质量发展，高标准贯
彻落实《南沙方案》重大战略任务，进一步加强金融服务实体经济
质效，努力打造立足湾区、面向全球的国际金融枢纽，为大湾区金
融产业发展注入新动能。
李强签署国务院令，
公布《非银行支付机构监督管理条例》
新华社北京12月17日电 国务院总理李强日前签署国务院令，
公布《非银行支付机构监督管理条例》（以下简称《条例》），自
2024年5月1日起施行。
党中央、国务院高度重视非银行支付行业发展和风险防控。近
年来，我国非银行支付机构快速发展，对于活跃交易、繁荣市场有
着重要作用，为助力实体经济发展和民生改善作出了积极贡献。制
定专门行政法规，将非银行支付机构及其业务活动进一步纳入法治
化轨道进行监管，旨在促进非银行支付行业规范健康发展，切实保
护用户合法权益，更好发挥其服务实体经济、满足用户多样化支付
结算需求等作用。《条例》共6章60条，重点规定了以下内容：
一是明确非银行支付机构的定义和设立许可。将非银行支付
机构定义为除银行业金融机构外，根据用户提交的电子支付指令转
移货币资金的公司。规定设立非银行支付机构应当经中国人民银行
批准，明确设立条件并严把准入关。明确非银行支付机构应当以提
供小额、便民支付服务为宗旨，未经批准不得从事依法需经批准的
其他业务，不得从事或者变相从事清算业务。
二是完善支付业务规则。适应支付业务发展需要，将支付业务
分为储值账户运营和支付交易处理两类，并授权中国人民银行制定
具体规则。明确支付业务管理要求，规定非银行支付机构应当健全
业务管理等制度，具备符合要求的业务系统、设施和技术，确保支
付业务连续、安全、可溯源。明确支付账户、备付金、支付指令等
管理规定，要求支付账户以用户实名开立，非银行支付机构不得挪
用、占用、借用备付金，不得伪造、变造支付指令，防范非银行支
付行业风险。
三是保护用户合法权益。规定非银行支付机构与用户签订支付
服务协议，其条款应当按照公平原则拟定。非银行支付机构应当保
障用户资金安全和信息安全，不得将相关核心业务和技术服务委托
第三方处理；妥善保存用户资料和交易记录，建立有效的尽职调查
金融要闻
第4页 共42页
制度，加强风险管理；采取有效措施保障支付账户安全，防范支付
账户被用于非法集资、电信网络诈骗、洗钱、赌博等违法犯罪活动。
四是明确监管职责和法律责任。规定非银行支付机构的监督管
理应当贯彻落实党和国家路线方针政策、决策部署，围绕服务实体
经济，统筹发展和安全，维护公平竞争秩序。明确中国人民银行的
监管职责、监管措施及风险处置措施等，地方人民政府配合中国人
民银行做好风险处置工作。《条例》还规定了违法行为的法律责任。
（来源：新华社）
金融要闻
第5页 共42页
金融监管总局党委书记、局长李云泽赴广东调研
12月20日至22日，金融监管总局党委书记、局长李云泽带队赴
广东调研，围绕贯彻落实中央金融工作会议和中央经济工作会议精
神、全面加强金融监管、防范化解金融风险、提升服务实体经济质
效等，多方面听取意见建议，研究2024年工作思路举措。
李云泽分别与广东省、深圳市政府主要负责同志开展座谈交流，
并赴前海深港现代服务业合作区、广州南沙自贸区调研金融服务情
况。李云泽代表金融监管总局感谢地方党委政府长期以来给予的大
力支持。李云泽表示，金融监管总局将全力支持广东在做好五篇大
文章、服务新质生产力发展等方面先行先试，积极引导金融机构助
力粤港澳大湾区建设，为广东在推进中国式现代化建设中走在前列
提供更有力的金融保障。聚焦中小金融机构改革化险、防范打击非
法金融活动等重点任务，强化央地协同联动，推动实现同责共担、
同题共答、同向发力。
李云泽主持召开部分驻深中资金融机构座谈会，了解机构运行
情况，听取对金融监管工作的建议。李云泽指出，我国经济韧性强、
潜力足、回旋余地大，发展面临的有利条件强于不利因素，经济回
升向好、长期向好的基本趋势没有改变，这为金融业防范化解风险、
实现高质量发展提供了最大底气和最大支撑。金融机构要坚定信心，
按照坚守定位、回归本源、差异发展的原则，着力转变经营理念，
不断增强可持续发展能力，全力提升服务实体经济的适配性和有效
性。聚焦做好五篇大文章，强化对国家重大战略，以及科技自立自
强、产业转型升级、民营和中小微企业、乡村振兴等重点领域的金
融支持，进一步发挥保险业经济减震器和社会稳定器作用。对于机
构提出的意见建议，总局将逐条梳理、认真研究、充分吸纳、及时
反馈。
李云泽主持召开部分省局、分局座谈会，听取对下一步工作的
意见建议。李云泽强调，要把学习贯彻中央金融工作会议和中央经
济工作会议精神，作为当前和今后一个时期最重要的政治任务，创
造性抓好落实。紧紧围绕强监管严监管要求，加快构建监管责任归
金融要闻
第6页 共42页
属认领和兜底监管机制、央地协同机制和监管“长牙带刺”机制，
促进横向协作、上下贯通，提升联动效能。认真履行“一岗双责”，
稳妥有序做好机构改革组织实施。抓好第二批主题教育总结收尾工
作。大力实施“四新”工程，推动系统上下真正实现思想大转变、
工作大变样、监管大提升。
金融监管总局相关部门负责同志参加调研座谈。
（来源：国家金融监督管理总局）
金融要闻
第7页 共42页
金融赋能广东高质量发展：畅通多元化渠道“浇灌”
实体经济，前三季度金融业增加值占比约10%
2023年新春伊始，广东就吹响了“再造一个新广东”的号角，
鼓足干事创业精气神，以硬举措抢抓新机遇。盛夏之际，广东省委
全会提出 “1310”具体部署，对广东全省上下锚定“走在前列”
总目标、担当起推进中国式现代化建设的广东使命进行了系统性谋
划和部署。
近日召开的中央金融工作会议指出，“高质量发展是全面建设
社会主义现代化国家的首要任务，金融要为经济社会发展提供高质
量服务。”广东继续走在全国前列，与金融业的支持息息相关。
2023年以来，广东出台一系列金融政策指导文件，为金融业主体提
升服务广东实体经济质效谋篇布局。
《2023年广东金融支持经济高质量发展行动方案》、“横琴金
融30条”、“前海金融30条”、“广东金融支持百千万工程27条”、
“融资租赁支持制造业15条”以及各地市出台的金融助力民营经济、
百千万工程、制造业当家等一系列相关指导文件为广东金融系统聚
焦实体经济各领域高质量发展带来清晰的路线图。
“金融硬实力”助力广东高质量发展
一直以来，广东银行业资产、存款、贷款，保险业资产、保费
收入、赔付支出、承保利润等主要指标连续数年稳居全国“头把交
椅”。
广东省地方金融监管局二级巡视员刘凯文在2023年粤港澳大湾
区全球招商大会上表示，2023年前三季度，广东金融业增加值约
9500亿元，同比增长7.3%，占GDP比重约10%。广东各类法人金融机
构数量319家，分支机构数量达1.7万家，位居全国第一，遍布广东
全省的营业网点和发达的线上金融服务能很好满足各类金融需求。
广东信贷市场资金充沛，金融供给充足。广东存款余额及贷款
余额连续20多年位居全国首位，2023年9月末分别达到34.8万亿元
和26.9万亿元，保费收入超5300亿元。此外，广东还坐拥深圳证券
交易所、广州期货交易所两大重要金融基础设施。2023年前三季度，
图片来源于网络
金融新闻
第8页 共42页
深交所IPO融资规模位居全球第二。
具体而言，截至今年三季度末，广东银行业资产总额38万亿元，
同比增长9.92%。各项存款余额30.02万亿元，同比增长11.38%；各
项贷款余额26.50万亿元，同比增长10.52%;不良贷款率1.23，持续
维持低位。广东保险业总资产达2.25万亿元，同比增长10.79%；原
保险保费收入5318.66亿元，同比增长13.22%；赔付支出1576.37亿
元，同比增长22.15%；为社会提供风险保障金额1409.84万亿元。
今年以来，广东金融业以“真金白银”支持经济高质量发展，
持续加大对制造业、基础设施建设、科创、普惠小微、乡村振兴等
重点领域与薄弱环节的信贷支持力度。截至今年三季度末，广东金
融业（不含深圳）在上述领域信贷余额同比增速均超过20%；新发
放企业贷款加权平均利率3.47%，低于全国38个基点，广东融资成
本明显低于全国平均水平。保险资金在广东累计投资余额超2.34万
亿元，其中投资基础设施项目余额3396亿元，对南沙、横琴自贸试
验区累计投资余额超500亿元。
金融增长协调性明显改善，粤东西北地区今年前三季度贷款余
额同比增长10.8%，增速比上年同期分别提高7.6个和1个百分点，
比全省水平分别高11.4个和0.8个百分点。农业保险保费规模从
2018年的全国第14位跃居至全国之首，业务增速、赔款增速均居各
省区之首，特色农产品保险品种超200个，占农险保费近6成。同时，
广东海洋牧场相关保险产品服务不断丰富，全国首创“水产养殖温
度指数保险+天气衍生品”等创新保险产品。
立足粤港澳大湾区优势所在，广东跨境金融持续服务高水平对
外开放。今年，在“高版本”本外币一体化资金池政策试点基础上，
广东率先在全国推出了“低版本”跨国公司本外币一体化资金池政
策，已为23家新增主办企业办理备案，合计集中外债、境外放款额
度分别为621亿美元和117亿美元，参与业务的境内、外成员企业分
别为115家和72家。
在聚焦企业“走出去”，支持外贸稳规模优结构方面，广东出
口信用保险前三季度承保金额912.2亿美元，服务支持客户2.65万
图片来源于网络
金融新闻
第9页 共42页
家。其中，支持外贸小微企业近2.3万家，同比增长26.4%；支付赔
款6523.35万美元，同比增长36.42%。
今年以来，广东金融业紧抓粤港澳金融合作新机遇，推动粤港澳三
地金融市场融合发展，不断深化粤港澳三地民生金融便利服务。
“跨境理财通”2.0迎来降门槛、提额度、再“扩容”，粤港澳大
湾区跨境保险纠纷调解机制建成运行，以及跨境住房按揭贷款业务、
粤港机动车“等效先认”跨境车险等一批创新试点落地，让粤港澳
大湾区居民金融获得感持续增强。粤港澳大湾区保险服务中心设立
工作取得阶段性进展、探索推进“跨境保险通”等更多三地合作的
新政策突破亦令大湾区居民翘首以盼。
值得注意的是，在个人养老金试点工作上，广东在开户数量、缴存
金额、试点机构与试点产品数量等多个领域亦走在全国前列。国家
金融监督管理总局广东监管局党委委员、二级巡视员刘云海表示，
近期广东有关部门也在积极争取将个人养老金试点扩展至全省范围，
目前已经得到了国家有关部门的初步认可，为广东第三支柱养老保
险走在全国前列，创造良好发展环境。
持续完善多元化融资渠道
一直以来，广东直接融资规模保持全国前列，不断完善直接融
资与间接融资并驾齐驱的融资生态环境，激活高新技术产业活力。
今年初，在广东省高质量发展大会上，广东省地方金融监督管
理局党组书记、局长于海平表示，全年金融部门将为经济高质量发
展新增融资4万亿元，分别为新增信贷3万亿元和直接融资1万亿元，
为制造业当家、科技创新强省建设、稳外贸稳外资、“百千万工程”
和绿美广东，提供强有力的金融要素保障。
公开资料显示，九成的科创板上市公司，六成的创业板上市公
司，99%以上的北交所上市公司，在上市前均接受过股权创投基金
的资金支持。截至11月末，广东在中国证券投资基金业协会登记的
存续私募股权创投基金管理人5103家，占全国总数23.52%；管理基
金数量34166只，占全国22.23%；管理基金规模34359.47亿元，占
全国16.67%。
图片来源于网络
金融新闻
第10页 共42页
为引导社会资本加大对投早、投小、投科技的支持力度，广东
各地发力解决股权投资基金和创业投资基金募资难度加大、退出机
制不够完善等问题。“科技型企业所面临的融资难问题是全世界所
有国家共同面临的。” 广东外语外贸大学金融学院院长展凯表示，
政府可以通过提供产业扶持政策来支持科技类企业发展，增强投资
者信心，进而丰富科技类企业的融资渠道。
今年年初，广州宣告成立1500亿元产业母基金和500亿元创投
母基金。9月，国寿集团等寿险机构与深圳市引导基金合作组建基
金，首期总规模420亿元；12月，东莞启动2000亿元高质量发展基
金，成为东莞建市以来最大规模的政府引导基金体系……通过以投
促引、以投促产、以投促创的方式，广东加强引导社会资本，希望
以此撬动产业发展。
中国（深圳）综合开发研究院金融发展与国资国企研究所执行
所长余凌曲认为，广东创新型金融机构众多，市场化意识很强，比
如深圳是全国创投机构最集中的城市，有望在发展产业金融方面在
全国率先探索出成功路径和模式。
在缓解“退出难”问题上，广东同样率先探索。今年9月，广
东正式启动股权投资和创业投资基金份额转让试点，并为试点建设
“1+2+3+N”试点支撑体系，进一步完善全省私募股权创投基金
“募投管退”全链条综合服务体系，提振投资企业信心，激活创新
市场资本的流动性。
从企业初期到成长期、成熟期，广东金融业为企业提供符合其
发展阶段的全方位支持和服务。自创业板注册制改革实施以来，广
东省通过注册制新增创业板上市公司118家，占全国创业板注册制
上市企业的29.8%，居全国第一。粤东西北地区12个地市共有A股上
市公司77家，另有在辅导拟上市企业超过20家。港股上市公司数量
稳居全国第一，目前在港股上市的广东企业有211家，今年共有10
家广东企业上市募资。
在“融资租赁支持制造业15条”指引下，广东正逐步形成中国
融资租赁第三极。近3年以来，广东省融资租赁累计投向装备制造
图片来源于网络
金融新闻
第11页 共42页
业超2000亿元。今年上半年，25家头部租赁企业（租赁资产余额合
计占全省的90%）在飞机、船舶、汽车、光伏、风能和储能等领域
新投放近800亿元，有力地支持了制造业等实体经济发展。
“当前制约广东制造业高质量发展的一个突出短板，就是部分
企业技术改造滞后，跟不上数字经济带来的快速迭代加速折旧等变
化要求。”原广东省社会科学院港澳台研究中心主任任志宏表示，
融资租赁可以非常好地与产业、行业和企业升级换代进行相应的资
金错配、资源错配进行优化的组合与良性互动。
值得注意的是，《关于新时代广东高质量发展的若干意见》提
出，完善多层次资本市场建设，支持深圳证券交易所实施注册制改
革，加快广州期货交易所发展，打造完整期货产业链，健全期现联
动市场体系。
广东证监局相关负责人曾表示，“近年来广东企业充分利用资
本市场发展，直接融资规模保持全国前列，在A股、港股上市公司
数量稳居全国第一，众多上市公司已经成为广东加快构建现代化产
业体系的巨大优势，也将为推动广东经济高质量发展释放强大动
能。”
（来源：21财经）
图片来源于网络
金融新闻
第12页 共42页
广东金融学院 南沙开发区金融局共同学习
中央金融工作会议精神
为深入学习贯彻落实中央金融工作会议精神，12月19日上午，
广东金融学院学校党委理论学习中心组全体成员赴广州南沙国际金
融论坛（IFF）永久会址实地参观，并召开党委理论学习中心组学
习会，南沙开发区金融局相关人员参加学习。
图片来源于网络
南沙新闻
第13页 共42页
会议指出，中央金融工作会议是我国金融发展史上具有里程碑
意义的一次重要会议。习近平总书记发表的重要讲话，深刻总结了
新时代党领导金融工作取得的实践成果、理论成果，科学回答了金
融事业发展的一系列重大理论和实践问题，首次提出“加快建设金
融强国”，将金融工作上升到更高的战略高度；首次系统阐述了中
国特色金融发展之路的基本要义和中国特色现代金融体系的主要内
涵，明确了怎么看、怎么干等问题，具有极强的思想性、战略性、
指导性，为新时代新征程推动金融高质量发展提供了根本遵循和行
动指南。
广东金融学院学校党委书记李建军在会上就学校如何贯彻落实
中央金融工作会议精神提出几点要求：一是要提高政治站位，强化
党建引领，深刻把握中央金融工作会议精神的核心要义。二是
要持续优化金融人才培养模式，深化教育教学改革，全面提高金融
人才的培养质量。三是不断加强学科建设，提高科学研究水平，全
力推动学校高质量发展。四是加强金融人才队伍的建设，提高学校
的社会服务能力。
会上，南沙开发区金融局相关负责人作专题发言。从“一个核
心”“两个重点”个突出问题”“四个风险”“五篇大文章”凝练
了中央金融工作会议的要点，并围绕学习宣传贯彻中央金融工作会
议精神，介绍了南沙区在推动金融高质量发展中的规划、实践与成
就。并表示，南沙开发区金融局将继续高标准建设金融重大平台，
高水平推动金融创新试点落地成效，高质量推进特色金融产业提质
增效。图片来源于网络
南沙新闻
第14页 共42页
落地广州市首笔QDLP基金境外投资案例
2023年12月20日，在广东省地方金融监管局、国家外汇管理局
广东省分局、广州市地方金融监管局等有关部门的大力支持下，南
沙开发区金融局推动落地了广州市首笔QDLP基金境外投资案例，万
联天泽投资有限公司完成9.71亿元人民币资金出境并开展投资，标
志着南沙创新金融业务实现新突破。
图片来源于网络
南沙新闻
第15页 共42页
相较于其他地区而言，在南沙申报的QDLP试点具备投向广、更
便利、效率高等特色优势。
一、投向广。QDLP基金境外投资范围包括: 境外非上市企业的
股权和债券、境外上市企业非公开发行和交易的股票和债券、境外
证券市场 (包括境外证券市场交易的金融工具等)、境外股权投资
基金和证券投资基金、境外大宗商品和金融衍生品等，投资范围较
广
二、更便利。QDLP企业对外投资额度实行余额管理，且QDLP基
金管理人可发起成立多只QDLP基金，可在其设立的各基金之间灵活
调剂单只QDLP基金对外投资额度，各单只QDLP基金对外投资额度之
和不得超过经试点相关单位批准的QDLP基金管理人对外投资额度.
三、效率高。构建省市区三级联合工作机制，打通试点审批高
速通道，提升试点审批质效:建立跨境投资”白名单”制度，联动
区工商登记部门推动简化重点跨境基金企业登记注册流程，压缩登
记注册时间，为企业注册提供便利服务。
自广东自贸区南沙新区开展跨境股权投资试点工作开展以来，
抢抓《南沙方案》实施重大机遇，举办“把握《南沙方案》政策机
遇 筑巢引凤增添金融活力”招商大会、外资银行走进南沙暨跨境
金融政策推介招商活动、“明珠投融荟”产融对接沙龙、“双Q”
主题等10多场跨境投资政策推介活动，充分利用国际金融论坛
（IFF）全球年会、香港第22届中国私募投资高峰会、粤澳金融沙
龙等重大论坛活动时机，广泛推介南沙跨境投资创新政策，针对境
内外投资机构开展精准宣导，营造跨境投资良好生态。绘制试点工
作路线图和工作台账，积极与多家境内外主体对接沟通，通过现场
座谈、视频会见、走访调研等多种形式，主动开展招商洽谈活动超
50场次，初步建立近50家规模的意向申报企业库，对重点申报企业
安排专人进行政策辅导，采取“一对一问诊”方式解答企业各项问
题，加快推动试点政策落实落细。截至目前，累计11家基金管理企
业获批跨境股权投资试点资格，累计获批额度超240亿元人民币，
真正实现了跨境资金“双向流动”，为跨境资本“引进来”和“走
出去”服务实体经济注入新活力。
下一步，将以《南沙方案》为总牵引，以跨境股权投资试点政
策为抓手，加快集聚优质私募基金管理企业，依托资本市场双向开
放优势，搭建跨境资本双向流动“快车道”，助力南沙打造人民币
国际化和跨境金融服务实体经济的前沿阵地，强化跨境金融合作与
创新，加快南沙构建开放型经济新体制，助力粤港澳大湾区建设。
图片来源于网络
南沙新闻
第16页 共42页
大幅度提升金融企业落户支持！南沙金融15条来了
12月27日，广州市人民政府新闻办公室召开广州金融高质量发
展“1+N”政策体系新闻发布会。广州南沙经济技术开发区金融工
作局局长廖晓生就最新发布的《广州南沙新区（自贸片区）促进金
融业高质量发展扶持办法》（简称“南沙金融15条”）进行解读。
图片来源于网络
南沙新闻
第17页 共42页
集聚优质金融资源，助力建设大湾区国际金融枢纽
一是大幅度提升金融企业落户支持。落户支持从原来政策最高
奖励1800万元大幅提升至最高奖励5000万元，如果叠加刚刚市地方
金融监管局发布的政策，金融企业落户南沙将获得最高1亿元支持；
通过办公用房补贴，对金融企业购房给予最高1000万元奖励；租房
用于办公用途的，每年给予最高300万元补贴，最长3年；支持金融
企业入驻明珠金融创新集聚区，使企业扎根发展更安心。
二是多措并举鼓励金融企业发展壮大。通过经营贡献奖励，给
予本区经济贡献最高100%奖励，哺育企业持续成长；通过提升能级
奖励，对企业发展壮大并获评世界500强等荣誉的，给予最高2000
万元奖励；通过增资扩股奖励，对持牌法人金融机构落户后完成增
资扩股的，给予最高1000万元奖励，以正向激励导向扶持金融企业
发展。
三是加快建设大湾区重大金融平台。通过进驻支持，每年安排
最高1000万元资金用于扶持在粤港澳大湾区保险服务中心提供服务
的机构，推动保险市场互联互通。
着眼金融开放创新，打造特色金融功能承载区
一是用好用足跨境金融开放试点。通过跨境金融业务支持，对
开展跨境结算、本外币跨境资金池、跨境金融资产交易、合格境外
有限合伙人（QFLP）境内投资、合格境内有限合伙人（QDLP）境外
投资、人民币海外投贷基金等跨境金融业务，给予最高200万元支
持，用于促进投融资便利化。
二是着力建设绿色金融改革创新试验区。通过绿色金融业务支
持，对开展绿色租赁、绿色保理、发行绿色资产证券化产品等业务，
给予最高200万元支持，助力绿色产业提质增效。
三是加快打造全球飞机租赁中心。通过融资租赁业务支持，对
航空、航天、航运租赁业务，给予最高地方经济贡献95%奖励，吸
引更多飞机落户南沙，助力进口贸易促进创新示范区建设。
四是大力培育一大批金融创新成果。通过特色创新奖励，对特
色金融创新项目给予最高200万元扶持，对自主研发并获得上级荣
誉的金融科技、数字人民币创新应用，给予最高300万元扶持，对
企业获得普惠金融、农村金融、数字金融等上级扶持资金的，给予
最高300万元资金配套支持充分发挥金融改革承载地、试验田引领
作用。
提升金融服务质效，护航实体经济高质量发展
一是引导金融活水投向实体企业。通过股权投资支持，对股权
投资企业投资本区实体企业的，最高给予1000万元奖励。对QFLP基
金实际利用外资的投资额，叠加给予最高500万元奖励。
二是着力降低企业融资成本。通过服务补贴，对商业保理、保
险公司为企业提供服务的，给予最高补贴100万元，降低实体企业
相关费率。通过直接融资扶持，对实体企业利用资本市场实现再融
资、发行债券或证券化产品，最高给予600万元奖励。通过间接融
图片来源于网络
南沙新闻
第18页 共42页
资扶持，设立最高1亿元规模的中小微企业信贷风险补偿资金池，
对中小微企业及个体工商户投放的经营性贷款给予风险补偿。
三是加快推动区内企业上市发展。通过企业上市扶持，对本区
后备上市企业利用境内外资本市场实现上市融资的，最高奖励1300
万元；对上市企业股权激励给予最高100%地方经济贡献奖励。通过
并购重组扶持，对企业并购控股上市挂牌企业或“新三板”挂牌企
业的，最高奖励500万元。
打造高端金融品牌，构建一流的金融营商环境
一是加强金融专业服务能力建设。通过服务平台扶持，每年最
高给予100万元奖励，支持金融领域行业协会、社团组织、民非单
位、研究机构，以及高等院校发起设立的金融领域研究院（所、中
心）等做大做强，提高金融专业服务水平。
二是营造金融交流合作良好氛围。通过活动论坛补贴，对金融
领域相关企业、专业组织、行业协会主办的有利于南沙金融高质量
发展的活动，最高给予100万元扶持，塑造南沙金融活动品牌，全
方位提升南沙金融的国际吸引力。
全国首份促进气候投融资发展的专项政策已发布
据廖晓生介绍，南沙正在构建“1+4”金融产业高质量发展扶
持体系，“1”就是南沙金融产业综合性扶持办法，即“南沙金融
15条”；“4”是指气候投融资、理财和资管、期货业、金融人才
等4个专项政策，各有侧重，力争在推动金融政策试点落地、金融
平台建设、金融人才集聚等方面拿出更具竞争力、更具吸引力的扶
持措施，助力广州金融高质量发展。
其中，《广州南沙新区促进气候投融资发展若干措施》已于近
期印发实施，是全国首份促进气候投融资发展的专项政策，主要围
绕集聚气候要素资源，以及引导资金投向应对气候变化领域两方面
发力。一方面，通过落户奖励、项目入库认证费用补贴、创新平台
建设支持、气候标准认证奖励、产品创新及推广奖励、人才技能证
书奖励等措施，最高奖励1200万元，营造气候投融资优质发展环境，
推动气候机构、项目、创新、人才等要素资源集聚；另一方面，通
南沙新闻
第19页 共42页
过发挥气候贷款、ESG债券、气候基金、气候保险等金融工具支持
作用，给予最高1000万元支持，引导和撬动境内外资金进入应对气
候变化领域，促进气候投融资创新发展，争取在开展全国气候投融
资试点中有成效、出经验，助力广州绿色金融高质量发展。
南沙新闻
第20页 共42页
广州南沙法院发布融资租赁和商业保理合同纠纷案件
审判白皮书 提升司法服务含“金”量
发挥协同治理“融”合力
今年10月底召开的中央金融工作会议提出，要扎实做好加强金
融监管、防范化解金融风险、推动金融高质量发展等重点工作。
今年8月，最高人民法院向国家金融监督管理总局、中国人民
银行发出法建〔2023〕2号维护金融安全相关司法建议书，积极践
行能动司法理念，坚持办理与治理并重，主动服务金融工作大局。
近年来，融资租赁及商业保理行业发展迅速，已成为南沙重点
特色金融产业。截至目前，南沙已纳入广东省监管白名单融资租赁
企业数量占广东省超50%，占广州市超70%，累计业务合同额超6000
亿元，是华南最大的飞机、船舶租赁集聚地，吸引了全国各大省、
市大型企业及上市公司在南沙设立融资租赁公司，已初步形成融资
租赁集聚区。已有40家商业保理企业被纳入广东省商业保理企业监
管名单，超广东省总数50%，累计发行ABS规模约1400亿元，发放保
理融资款累计超3150亿元，累计服务供应链企业超10万户，南沙的
特色金融发展道路已初步建成。
图片来源于网络
南沙新闻
第21页 共42页
为做实“抓前端、治未病”，更好服务保障金融高质量发展，
12月27日，广州市南沙区人民法院（广东自由贸易区南沙片区人民
法院）发布了《融资租赁合同纠纷和商业保理合同纠纷案件审判白
皮书》。发布当天，南沙法院联合南沙区金融局召开了金融协同治
理座谈会。
案件整体呈现增长态势 法律关系复杂
白皮书显示，2019年1月至2023年10月，南沙法院共新收融资
租赁合同纠纷案件2153件，接近南沙法院同期新收金融案件总数的
5.1%，案件标的总额超13亿元。
从收案趋势来看，2019年新收融资租赁合同纠纷案件46件，
2020年新收278件，2021年新收462件，2022年新收862件，2023年
1-10月新收案521件。案件数量整体呈现大幅上升趋势。
相较于融资租赁合同纠纷而言，商业保理合同纠纷案件整体数
量不多，但逐年增长趋势明显。白皮书显示，2019年1月至2023年
10月，南沙法院共新收商业保理合同纠纷案件227件。
白皮书还显示，随着粤港澳大湾区的高质量发展和南沙建设的
加快推进，以制造业大型机械设备（如建筑工程业的挖掘机、飞机
等）为租赁标的物的融资租赁合同纠纷大量出现。
另外，由于南沙物流运输及智能化行业蓬勃发展，涉及富有较
高科技含量的租赁物，如新能源汽车等的案件也逐步增加。这也侧
面反映出融资租赁行业在南沙大型项目建设和新兴产业发展中的参
与度较高，在粤港澳大湾区建设中发挥了积极作用。
从涉案主体来看，南沙法院近五年审理的商业保理合同纠纷案
件中，中小微企业作为融资主体的案件占比超过30%。由此可见，
南沙商业保理行业虽仍处于起步阶段，但已经在服务实体产业上下
游中小企业产业链，为企业提供包括保理融资、应收账款催收等综
合性产品，拓展中小微企业融资渠道等方面发挥了不可替代的积极
作用。
呼吁加强行业自律和加大行政监管力度
白皮书还深入剖析了融资租赁纠纷和商业保理合同纠纷案件存
图片来源于网络
南沙新闻
第22页 共42页
在的常见问题。比如，在融资租赁合同纠纷中，出现承租人、回购
人因认识误区，容易产生履约瑕疵或争议；出租人的资信审查、交
付监督、偿付能力跟踪机制存在疏漏；融资租赁合同文本不规范，
部分业务模式创新因缺乏统一共识而容易引发争议以及租赁物不适
格影响融资租赁法律关系的认定等问题。而在商业保理合同纠纷中，
常见债权转让通知方式不规范、保理人对基础合同审查不充分未能
有效识别风险、暗保理业务因未披露信息引发纠纷等问题。
针对上述问题，白皮书建议，融资租赁及商业保理合同各方当
事人不断增强法律意识，提高防范化解金融风险能力。一方面，融
资租赁及商业保理机构应加强合同合规管理和偿付能力跟踪管理，
防范和化解风险；另一方面，合同相关的其他当事人需切实提高法
律意识，做好对合同内容审查及风险评估。
白皮书指出，融资租赁及商业保理行业组织应加强行业引导和
行业自律，完善业务全程监督机制，包括强化全流程业务规范意识，
完善审查机制；完善经营风险跟踪机制；充分发挥行业组织对企业
的引导、示范、行业自律管理作用。
白皮书还建议，继续加大行政监管力度，促进行业健康发展。
包括设立资质核查和健全监管机制，依法严格核查融资租赁企业或
商业保理机构设立条件，完善审核程序和要求等；加强常态化日常
监管，加大对融资租赁企业或商业保理机构的定期监督检查，及时
发现上述机构在日常经营过程中的问题及异常状况等。
优化机制+科技助力 推进金融审判能力现代化
金融市场是社会经济运行的晴雨表。随着法律规则的逐步完善，
做好金融审判工作显得愈发重要。
为优化审判资源配置，南沙法院组建了金融审判业务小组，每
个小组由两到三个法官办案团队组成，对金融案件实行繁简分流，
提升“简案快审，繁案精审”质效。
今年1-11月，通过金融类案一键审平台，南沙法院共办结类型
化金融案件九千多件，总标的额超过6亿元。“当事人通过该平台
可线上批量提交证据材料及立案申请，节省往返法院、材料移交等
图片来源于网络
南沙新闻
第23页 共42页
事务时间。”据南沙法院工作人员介绍，该平台可通过导入的资料
智能化批量抓取信息数据等，快速自动生成部分简易法律文书，极
大提高审判效率。
“对于复杂疑难案件，我们通过加强专业化审判，借助分类指导小
组、专业法官会议等机制，积极发挥专家咨询委员、专家陪审员等
作用，有效提升裁判质量。”南沙法院党组成员、副院长蔡颖介绍
说。
发挥金融治理协同优势 以多元解纷力量推动实现共赢
“今年以来，和谐南沙多元解纷中心已经成功化解金融纠纷六
千多件。”据介绍，南沙法院积极“走出去”开门做调解，新培育
各类调解点15个；“引进来”开展专业调解，成立和谐南沙多元解
纷中心，吸引广州金融纠纷人民调解委员会、广州国际商贸商事调
解中心等11家机构入驻；高效“转起来”优化资源配置，建设多元
解纷指挥平台，按照“调解业务分类管理、调解员分层管理”的思
路健全矛盾纠纷分拨流转机制，建立调解案件全周期标准化管理机
制，提升解纷效能。
同时，南沙法院还着力推动金融审判与行政管理协调联动，加
强与相关职能部门的互助合作，如与区金融局等建立信息共享机制，
防范化解涉P2P网贷平台、非法集资等金融风险。
去年以来，南沙法院向银行、行业协会等发出多篇司法建议，
得到积极回复及采纳。根据案件审理中发现的问题，南沙法院发挥
司法建议引导功能，及时提出具有针对性和可行性的司法建议，引
导行业填补管理漏洞。
多方协同 多种声音
南沙开发区（自贸区南沙片区）党工委委员、管委会总经济师
林少礼 林少礼：金融发展，司法护航。南沙区将与区法院一起建
立金融司法协同治理沟通机制，以坚决不发生系统性金融风险为底
线，以优化金融法治化营商环境为手段，以南沙特色金融高质量发
展为目标，携手各方共建大湾区国际金融枢纽，共同谱写大湾区共
赢发展新篇章。
图片来源于网络
南沙新闻
第24页 共42页
南沙法院党组书记、院长 彭建华：将着力打造金融“金融司
法+金融监管+金融自律+金融合规经营”金融协同治理南沙模式，
推动健全金融纠纷协同化解、金融权益协同保护、金融风险协同防
控、金融产业协同促进、金融环境协同优化“五位一体”全链条协
同治理机制，多方合作共同提升营商环境服务含“金”量。
南沙区金融局副局长 陈琴：围绕金融司法协同治理，立足南
沙金融发展实际，要加强金融市场法律风险信息联络与联防化解，
加强金融法治问题调研与案例宣传，完善多元化纠纷化解机制建设
与人才支撑。
南沙法院党组成员、副院长 蔡颖：将进一步强化规则引领，
为金融市场主体提供明确规则指引；进一步强化机制创新，为金融
纠纷化解提供有力司法保障；进一步强化协同治理，为金融高质量
发展营造健康法治生态。
广州市融资租赁产业联盟理事长 罗军：南沙法院多次向行业
发出司法建议书，总结梳理行业纠纷中的共性问题，从纠纷原因、
风险提示等方面进行宣贯教育，显著提升行业风险防控能力和行业
合规能力。
广州市商业保理行业协会会长助理 孙宏波：法治是金融发展
的基础，也是金融司法协同治理的关键。加强对金融法律法规的宣
传和普及，提高全社会的法律意识和素养，为金融业提供更加稳定、
公正、透明的法治环境。
南方电网资本控股有限公司副总经理 卢宏彬：今天，南沙区
金融局和南沙区人民法院在此联合举办座谈会，有助于我们更好地
了解最新的金融政策、法律法规等，对我们进一步深刻理解中央金
融工作会议精神、依法合规开展金融业务具有指导意义。
广东粤海资本集团有限公司董事长 伍兴龙：我们倡议同业单
位要坚持把金融服务实体经济作为根本宗旨，围绕实体经济需要，
主动优化业务结构、提升服务质量，合规经营、稳健发展，从源头
减少纠纷。
远东宏信有限公司资产中心联席总经理 李卫：作为扎根广州
图片来源于网络
南沙新闻
第25页 共42页
市的金融企业，我们会不忘初心一如既往服务广州实体经济，积极
履行企业社会责任，为广州市经济发展做出自身贡献。我们也相信
在公平、公正、高效的司法环境下，企业发展会越来越好。
广州南沙科金控股有限公司副总经理 张博超：我们将积极响
应最高法关于推动建立金融司法和金融监管常态化协同机制的要求，
在工作中共同防范化解金融风险、协同治理。希望法院在审理具有
指导性、典型性案件时可以组织旁听庭审学习，或者走进企业分享
典型案例。
图片来源于网络
南沙新闻
第26页 共42页
“调”动活力，
“谈”出实效——南沙金融业第四季
度经济调度暨重点行业龙头企业专题恳谈会圆满收官
12月28日下午，南沙开发区管委会总经济师林少礼主持召开了
“明珠投融荟”高质量服务产融对接系列活动（第八期）之南沙金
融业第四季度经济调度暨重点行业龙头企业专题恳谈会，南沙开发
区金融局局长廖晓生、副局长朱锦参加会议。活动组织了中铁隧道
局集团、中铁广州工程局集团、广东嘉好农产品、广东芯聚能半导
体等8家区内实体企业，以及工农中建交五大国有银行、中国人民
财产保险、银河证券等16家金融企业代表参会，成功对接15项金融
服务需求。
图片来源于网络
协会动态
第27页 共42页
看成绩，在框架中围绕中心
会议指出，今年以来南沙金融业总体保持了较好增长态势，金
融业增加值全区排名前5，本外币存贷款余额保持高速增长，但受主
要负增长行业恢复缓慢、正增长行业增速持续回落，叠加高基数的
影响，全区经济依旧延续承压态势。从近三年金融经济指标走向看，
今年金融业增加值增长仍有挖掘潜力，领跑GDP整体增速的后续发动
力有待加码。岁末年初，各项工作已经到了冲击关键阶段，要求金
融机构与各相关重点行业企业围绕全年地区生产总值增长目标任务
倒排工期、挂图作战，全力冲刺任务收官。
听需求，在服务中凝聚核心
会议上，各建筑企业、商贸企业、工业企业就个性化金融产品、
直接银团贷款、境外项目投资、发债融资、征信备案、上市服务等
重大项目和自身发展方面提出了金融服务需求，金融机构也围绕需
求作出了积极回应，探索为重点行业企业提供专业、高效的融资、
发债、并购、保险保障、结算等综合性、全方位的金融服务可行路
径，全面服务中国企业”引进来“和“走出去”。
会议强调，区内金融机构与实体企业要深耕“属地朋友圈”，
加强产融对接推动更多金融业务资源服务南沙实体经济。金融局将
重度重视企业需求，一是高效做好桥梁服务工作，建立工作台账，
紧盯项目对接需求跟踪服务;二是高质做好政策服务工作，紧抓”
金融15条”、气候专项政策等新一轮金融扶持办法出台的契机进行
推介、解读、宣传;三是高频做好企业调度服务工作，关键节点密
切沟通，做到“能快则快、能赶则赶”，尽快协调解决存在问题与
困难。
谈发展，在调度中践行初心
会议上，各金融机构就2023年全年工作总结及2024年重点发展
计划作了分析、汇报，“行业联动”“立足实体”“立足本地”等
成为其中“高频词”。
会议强调，金融机构、重点行业企业要紧抓最后窗口期资金合
理归集工作，发挥龙头企业联动带头作用，对重大项目尽早争取、
衔接、推动落地。下一步，各金融企业要认真贯彻落实中央金融工
作会议精神，把准发展方向，聚焦主责主业，坚守实体初心，依托
广州金融高质量发展“1+N”政策体系和南沙“1+4”金融高质量发
展扶持体系出台的契机，做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养
老金融、数字金融五篇大文章，服务实体经济高质量发展。
入冬南粤暖，十二月末是南粤深冬的开始，也是收割成果，蓄
力再出发的时机，南沙将推动全区金融企业全力跑好2023年南沙经
济发展最后一棒，打好南沙金融高质量发展收官战！
图片来源于网络
协会动态
第28页 共42页
这些成绩不仅成为了各大国有企业和金融机构积极参与南沙金
融建设、鼎力支持南沙发展的美好见证，更是继往开来、深化双方
全面金融合作的重要基石，希望市属、区属国有企业继续发挥带头
作用，区内金融机构守好服务实体初心，做到发展同频共振，双线
成长。
廖晓生指出，下一步，南沙开发区金融局将持续优化企业营商
环境，积极“搭平台、拓渠道、促合作”，推动金融企业和实体经
济良性互动，在全面加强产融对接精准化、加大融资支持力度、做
好企业走访工作、做好政策宣传工作等方面工作上做实、做细、做
深，全方位提高南沙金融专业化服务能力。要坚持高质量发展导向，
全面优化营商环境，全力以赴做好招商安商稳商各项工作，提高企
业服务精准度，推动区内金融资源向重大关键项目以及重点产业链
群等领域集聚，并以重大项目建设为抓手，进一步拓展融资渠道、
共享发展机遇，全力打通金融服务与国有企业间的“任督二脉”，
加快将南沙打造成为大湾区高质量发展的主阵地和新引擎。
本次恳谈会以市属、区属国有企业为引领，传的是“好口碑”，
打的是“熟人牌”，赢的是“多商机”。期待在不久的未来，市属、
区属国企能与区内金融机构有更紧密的合作、联系，能更多推动创
新实体积极与创新金融产品，一起扎根南沙、投资南沙、建设南沙，
共享南沙新一轮改革发展的红利。
图片来源于网络
协会动态
第29页 共42页
会员动态
中元商业保理被授予行业团体标准示范单位
日前，“第十一届（2023）中国商业保理行业峰会暨第十届于
家堡保理论坛”在天津于家堡洲际酒店会议中心隆重开幕。作为商
业保理行业最具影响力、规模最大的年度盛会，本次峰会备受瞩目，
来自全国部分省、市地方金融监督管理局、12家商业保理行业协会
的会长、秘书长，以及广大商业保理企业、银行、信用保险公司、
金融科技公司和律师事务所代表，近500人参加了会议。
（来源：中元商业保理（广州）有限公司）
广汽资本获评投中榜“年度最佳国资投资机构”
12月7日，投中信息发布投中榜“2023年度最佳国资投资机构”
榜单，广汽资本上榜。作为大型国有汽车制造集团广汽集团的汽车
产业投资机构，近年来，广汽资本聚焦汽车“新四化”，充分发挥
产业资本和国资投资机构优势，在动力电池、汽车芯片、智能网联
三大领域投资构建生态圈，兼顾供应链优化和前瞻技术布局，并从
汽车技术应用场景出发驱动创新技术与产业深度融合。截至2023年
8月，广汽资本已投资包括中创新航、欣旺达EVB、巨湾技研、粤芯
半导体、奕行智能、合见工软、滴滴自动驾驶、速腾聚创、文远知
行、星河智联、宸境科技等超过94家知名企业，投后协助已投企业
对接订单金额超过270亿元。
（来源：广汽资本）
科技驱动，共创未来——大庆市国有资本投资集团
一行到访广州软件应用技术研究院
近日，大庆市国有资本投资集团（以下简称“大庆国投”）及
中元商业保理&庆新融资租赁一行人，到访广州软件应用技术研究
院（以下简称“广州软件院”），深入了解了广州软件院的先进科
研成果及其孵化企业中科汇智的相关核心产品。
（来源：中元商业保理（广州）有限公司）
第30页 共42页
会员动态
越秀产业基金荣膺2023大湾区私募股权投资机构
30强等五项大奖
近日，越秀产业基金先后荣膺《融中财经》发布的2023大湾区
私募股权投资机构30强以及“投中榜2023年度”中国最受GP关注的
母基金TOP 5、中国最佳母基金TOP 20、最佳国资投资机构TOP 30、
中国最受LP关注的私募股权投资机构TOP 30等五项大奖，充分表明
了业界对公司业绩、投资实力和行业影响力的认可。
（来源：越秀产业基金）
置业担保被评为2023年广东省数据经纪人试点单位
为深入推进广东省数字政府改革建设和数据要素市场体系建设，
进一步扩大数据经纪人试点，规范开展数据经纪业务、挖掘数据要
素价值、促进数据要素可信有序流通和市场化利用提供有力支撑，
广东省政务服务数据管理局牵头开展2023年数据经纪人申报工作。
置业担保高度重视、积极申报，以解决供应方和需求方之间存在信
息不对称为发展目标，以赋能公共、自有、第三方等多方数据为发
展规划，挖掘数据要素价值，充当数据价值发现者、数据交易组织
者、交易公平保障者、交易主体权益维护者等多重角色，全力配合
和支持广东省数字政府改革建设和数据要素市场体系建设。经广东
省政务服务数据管理局研究确定，置业担保成功被评为2023年广东
省数据经纪人试点单位。
（来源：广州住房置业融资担保有限公司）
申河：风险管理技术和保险服务创新为保险业赋能
以“升维·破圈”为主题的“第十六届中国保险文化与品牌创
新论坛暨第六届中国保险康养产业创新论坛”日前在江西省宜春市
举行。长城保险经纪有限公司董事长申河出席并进行主题演讲。
（来源：新浪财经客户端）
第31页 共42页
会员动态
践行赋能式投资，
越秀产业基金举办股权激励专场培训活动
12月12日，越秀产业基金联合上海荣正企业咨询服务（集团）
股份有限公司（以下简称“荣正集团”）、广东股权交易中心（简
称“广东股交”）共同举办股权激励实务课程——“知本工作坊
（升级版）”专场培训活动。本次培训旨在通过股权激励等权益工
具加强企业对核心管理层及核心人才的持续激励，助力广州市创新
型中小企业高质量发展。越秀产业基金被投企业瑞派医疗、技象科
技、导远电子、瑞风生物、鸿基创能及其他企业近20名高管参加了
本次活动。
（来源：越秀产业基金）
广汽牵头成立百亿级汽车产业投资基金，
由广汽资本管理
12月13日，广汽集团与中国银行、广州产投在北京举行战略合
作签约仪式，三方将作为有限合伙人（LP）拟按33.4%、33.3%、
33.3%比例认缴出资，发起设立广州新祺智联股权投资基金。基金
总规模300亿元，首期规模100亿元，由广汽资本下属子公司广州盈
蓬担任基金管理人。此举开创了发展新能源汽车的产融结合新模式。
（来源：广汽资本）
广汽资本6家已投企业入选
“投中2023年度锐公司100”榜单
近日，投中信息第四年发布“锐公司100榜单”。广汽资本共6
家已投企业禾多科技、巨湾技研、旗芯微、杉数科技、文远知行、
瞻芯电子上榜。
（来源：广汽资本）
第32页 共42页
会员动态
越秀产业基金获评清科年度榜单私募股权30强
近日，清科研究中心第23届中国股权投资年度排名正式发布，
越秀产业基金凭借在募投管退等方面的综合业绩表现，荣膺2023年
中国私募股权投资机构30强、中国先进制造领域投资机构30强两项
大奖。这是继《中国证券报》“三年期金牛私募股权投资持续卓越
机构”、融中财经“大湾区私募股权投资机构30强”、投中信息
“中国最受GP关注的母基金TOP5”及母基金研究中心“2023年最佳
国资市场化母基金TOP5”等荣誉后，公司荣获的又一年度重要奖项，
充分体现了公司在股权投资领域的专业实力和品牌影响力。
（来源：越秀产业基金）
越秀产业基金投资企业君圣泰医药于港交所成功上市
近日，越秀产业基金投资企业君圣泰医药在港交所挂牌上市，
股份代号为02511.HK。君圣泰是越秀产业基金持续布局生物医药领
域创新药研发的重要投资，也是公司2023年以来，继九州一轨（科
创板：688485）、百果园集团（港交所：02411）、必贝特（科创
板）、天广实（新三板：874070）、日日顺（创业板）、安凯微电
子（科创板：688620）、华丰科技（科创板：688629）、广钢气体
（科创板：688548）、第四范式（港交所：06682）、中邮科技
（科创板：688648）后收获的第11单IPO/过会。
（来源：越秀产业基金）
第33页 共42页
图片来源于网络
第34页 共42页
名家论坛
屠光绍：如何发挥创新投资促进地方科创的作用
科技金融是金融“五篇大文章”的首篇，至关重要。尽管我国
是以间接融资为主的金融体系，银行信贷对支持我国科技创新发挥
着重要作用。但“万事开头难”，科技创新企业从初创到发展壮大
的过程，往往与创新资本、风险投资密切相关。
也就是说，虽然从整体上看科技金融体系，银行信贷、保险的
体量非常大，但创新资本和风险投资是处在科技金融链条中的初始
环节，只有风险投资和创新资本的先行投入，才能为银行信贷和其
他金融资源拓展空间，逐步推动科创企业发展壮大。从这个意义上
看，科技金融的关键环节之一，就是投早、投小、投科技企业。
今天，我围绕创新资本集聚与地方科创发展谈一点看法，希望
能有利于加深对这一问题的认识，推动进一步形成共识，推动我国
在科技金融的关键环节下更大力气，进而不断健全和壮大我国科技
金融体系。
创新投资是地方科创发展的重要资源
创新投资包括创业投资、风险投资等概念，是地方科创发展非
常重要的资源。
第一，创新投资与地方研发投入。研发投入是科技创新最重要
的指标，尽管政府研发投入非常重要，但从各地研发投入总量看，
企业研发投入占比70%-80%，说明企业才是研发投入的重要主体。
图片来源于网络
第35页 共42页
名家论坛
从图可见，2021年规模以上工业企业的创新费用支出与PE/VC
集聚度也有非常强的相关性。但上海表现略有差异。由于上海的产
业转移比较充分，一般制造业、工业企业向长三角及其他地区转移，
因此尽管PE/VC集中度非常高，但规模以上工业的创新费用支出与
PE/VC投资金额仍有一定缺口。但大体来看，工业企业创新费用与
PE/VC集聚度仍有非常强的相关性。
第二，从创新投资与科创板企业研发投入看，2023年前三季度
科创板研发费用前十名的企业，其研发费用与PE/VC投资金额的相
关性非常强。科创板500多家企业上市前，其PE/VC等创新投入和风
险投入金额非常高；上市以后继续吸引了很多PE/VC资金，更能体
现出PE/VC和科创板的相关性，也体现出科创板的科技含量最高。
图片来源于网络
第36页 共42页
名家论坛
第三，从创新投资与独角兽企业发展情况看，相关性也很强。
在衡量创新的各种指标中，独角兽企业数量始终是衡量一个地区科
技创新、商业模式创新等创新程度的重要指标。从图4来看，PE/VC
越集中，当地独角兽企业数量越多。
第四，从创新投资与上市企业发展情况看，上市企业数量与
PE/VC投资金额也呈现出较紧密的相关性。
第五，前面的数据更多地表现“高、大、上”企业科技创新与
创新资本集聚的相互关系，我们也可以观察一下“草根”企业群体
的状况，看看创新投资与专精特新“小巨人”之间的关系，其实二
者也有一定的相关性，与PE/VC投早、投小的特征契合。
图片来源于网络
第37页 共42页
名家论坛
第六，从创新投资与地方引导基金情况看，相关性也很强。这
说明PE/VC的集聚不仅带动了被投企业的发展，也带动了更多地方
资源包括地方产业引导基金的集聚。我国省级、市级甚至发达地区
的县级政府都成立了政府引导基金，能够与当地集聚的PE/VC形成
非常强的互动；而PE/VC投资也会更多促进和引领地方加大政府引
导基金投资，二者具有很强的互动关系。
创新投资市场格局进一步调整
第一，从增长态势看。近十年，一方面创新投资市场不断发展，
基金规模和数量不断增长，但去年以来增速相对下滑。另一方面，
基金管理人的数量，无论是存量还是增量都在减少。这说明行业正
面临调整，市场集中度不断增加。这也说明资金正在向更有优势和
能力的管理人集中。
第二，从基金类型看。目前市场上有多种类型的基金，按基金
募集数量看，占比最大的是创业投资基金，比重为65%；其次是成
长基金，占比30%。相较而言，创业投资基金是比较早期的投资，
图片来源于网络
第38页 共42页
名家论坛
而成长基金则是企业成长到一定阶段后才进行的投资。
而按基金募集金额看，则是成长基金占比最大，比重超过50%；
创业投资基金仅占30%，这说明基金确实是按科创企业不同发展阶
段的情况进行投资的。比如科创企业早期阶段，单笔投资额一般较
小；而进入成长阶段的企业对资金需求更大，因此尽管成长基金数
量相对较少，但每只基金的规模较大，单笔投资金额也更大。
第三，从地区分布看。我国基金主要分布在京津冀、珠三角、
长三角，并且长期保持这一趋势。
第三，从地区分布看。我国基金主要分布在京津冀、珠三角、
长三角，并且长期保持这一趋势。
第四，从投资布局看。近几年新能源汽车发展迅速，产业平均
投资金额增速处于最领先地位，与之相关的新能源产业投资增速也
十分亮眼。此外，战略性新兴产业的其他方面也都有稳定增长，特
别是“新三样”发展十分迅速，即新能源汽车、锂电池和新能源，
这与PE/VC的集聚和投资是分不开的。
第五，从行业结构看。随着PE/VC的发展，行业结构也出现了
新的特征。比较突出的有两点：
图片来源于网络
第39页 共42页
名家论坛
一是PE投资中，CVC仍然稳定增长且保持了较高增速，是整个
PE/VC市场非常重要的力量。因为企业发展到一定程度后，有能力
对上下游企业和相关方进行投入，CVC作为产业投资基金给整个
PE/VC市场带来了新的结构。
二是市场化母基金的规模和数量稳步增长，这有助于更好地形
成PE/VC投资的产业链，也给基金行业结构带来了新的变化。
创新投资行业面临系列挑战
创新投资是科技金融这篇大文章中最关键的环节之一，具有引
领性，所以我们更要正视并分析它所面临的挑战和问题。具体有以
下几个方面：
第一，募资来源收窄。从价格分布看，募资1亿元以下的基金，
非国资背景的管理人占比较高；但募资100亿元以上的基金，100%
都是国资背景，说明当前募集资金的市场化、多元化来源确实受到
很多限制，国资成为非常重要的，甚至是关键性的资金来源，来自
民间、外资的资金在收窄。
第二，投资风险容忍度降低。创新投资要能够应对市场的不确
定性，承受一定市场风险，这样才能更多反映科技创新的需要。但
当前创新投资的风险容忍度却在降低。2021年以来，投资事件数量、
投资金额都在下降，背后的原因很多，反映出风险投资的风险容忍
度在下降。另一方面，2018年-2023年种子轮、天使轮投资非常缺
乏，A、B、C、D轮投资虽有一定增长，但风险容忍度在降低，需要
高度重视。
第三，投后管理压力加大。创新投资投入科创企业，随着市场
整体不确定性增加，人才培养匹配度仍需提升，所投企业行业转型
压力加大，投后增值服务需求提高，募投管退的投后管理压力不断
加大。
第四，退出渠道有待进一步拓宽。随着风险投资的发展，基金
退出渠道的问题进一步突出，需要思考如何拓宽退出渠道。
加大创新投资的支持力度的几个重点
创新投资、风险投资对科创发展至关重要。为应对市场格局的
图片来源于网络
第40页 共42页
名家论坛
变化和目前风险投资面临的困难，中央和地方政府作出一系列战略
安排和政策措施，中央经济工作会议和金融工作会议也提出了明确
要求。从各地支持创新资本、风险投资集聚和发挥其在促进地方科
技创新作用的举措看，大概有以下几个重点：
第一，鼓励风险投资集聚发展。如对符合条件的入驻机构、基
金或专业服务机构给予包括但不限于落户奖励、房租补贴等激励；
提升注册登记服务便利化水平；优化商事服务，放开股权投资相关
市场主体注册登记限制等。
第二，开拓多元化募集渠道。如通过给予风险补助等形式加大
对社保、保险、银行理财等长期资本参与创投基金、S基金的引导
力度；推广投、贷、保联动等多种创新模式；引入外部资金，加速
QFLP基金落地等。
第三，出台鼓励政策，鼓励资金更多投早投小、投科技企业，
在资金、税收等各方面提供政策支持。
第四，丰富市场退出机制。如用多层次资本市场体系丰富退出
渠道，强化募投管退闭环；为创业投资企业股权或者财产份额转让
提供便利；鼓励设立接力/接续基金、并购基金、S基金等。
如果以上政策措施能够不断落实，将对创新资本和风险投资的
发展起到积极作用。
最后，南沙作为创新发展的重镇，金融资源不断集聚，希望能
够抓住机遇，后来居上，在创新资本集聚和科技创新方面打造“南
沙高地”。
（来源：中国金融四十人论坛）
图片来源于网络
第41页 共42页
企业风采
中元商业保理（广州）有限公司
中元商业保理（广州）有限公司是黑龙江省首家国有全资保理
公司，作为大庆市国有资本投资集团有限公司旗下唯一全资保理公
司，聚焦石油石化、医疗、新能源、新材料等，以供应链金融服务
为主线，致力于优化金融资源配置，支持持实体经济发展。
珠江金融租赁有限公司
珠江金融租赁有限公司是广州农村商业银行股份有限公司的全
资子公司，成立于2014年12月16日，注册于广东南沙自贸区，注册
资本为15亿元人民币，信用评级AAA。珠江金租是广州第一家金融
租赁公司，也是全国首家由农商银行控股的银行系金融租赁公司，
目前，珠江金租已在现代农业、先进制造业、新能源、新基建、教
育等行业的细分头部市场实现了专业化纵深拓展。
广州栈略数据技术有限公司
广州栈略数据技术有限公司是一家专注于健康险风控领域的保
险科技公司。服务于保险支付方，为商业保险公司和保险中介等合
作伙伴提供企业级大数据风控解决方案。公司目前拥有北京和上海
双总部，同时在多地设有分支机构。2019年栈略数据国际总部于香
港成立，着手重点布局亚洲市场。
图片来源于网络
广州南沙国际金融创新协会 编印
分送：
林少礼总经济师；
区金融局，区民政局，区工商联；
各会员单位，区内银行、基金、保险等金融机构。
第42页 共42页
联系我们
协会公众号 入会联系
江海交汇春潮涌。自贸区挂牌以来，金融业从零起步，迅猛发展并
跻身南沙五大重点产业之一。
风从海上来，南沙向世界
