2023年第18期（总第63期）

银行管理业务部

2023年11月

目 录

01 数据窗口

04 工作提示

03 机构风采

02 三足备战

预约考核价值

预约期交保费

预约十年期及以上期交保费

注：数据截至11月23日，取自统计信息管理平台、管理驾驶舱；保费: 万元，下同；数

据未经审计，仅供参考

1020

985 财富

整体

银代财富业务累计预

约考核价值985万，

占比银代整体预约考

核价值的97%。

4954

4515 银代财富业务累计预约

期交保费4515万，占比

银代整体期交保费的

91%。

银代财富业务累计预约十年期及以上期

交保费34万。

财富 整体

数据窗口-整体

注：上表表中24年首销日目标=120%*MAX{23年首销日价值，23年1月价值*0.5}；

首销日目标完成进度=24年首销日目标/累计预约价值

系统首销日目标达成进度均值为16%，山东、

上海、河南、湖南、云南、重庆、湖北、海

南、北京、吉林10家分公司完成进度超过系统

均值。

山东

461万

上海

165万

河南

43万

预约保单考核价值前三名

山东

2276万

上海

789万

湖南

168万

预约保单期交保费前三名

首销日价值目标达成追踪表

分公司 累计预约

价值

23年首

销日价值

24年

首销日

价值目标

首销日

目标完成

进度

分公司 累计预约

价值

23年首

销日价值

24年

首销日

价值目标

首销日

目标完成

进度

山东 461 593 712 65% 吉林 3 0 2 114%

上海 165 665 798 21% 安徽 2 30 36 4%

河南 43 168 201 21% 宁夏 1 85 116 1%

广东 39 994 1192 3% 甘肃 1 81 97 1%

湖南 37 46 55 68% 广西 0 48 58 1%

云南 36 78 94 38% 陕西 0 148 191 0%

重庆 33 37 45 74% 新疆 0 125 150 0%

内蒙古 28 515 617 5% 四川 0 76 91 0%

江苏 25 289 347 7% 青岛 0 39 46 0%

湖北 24 72 87 28% 天津 0 24 34 0%

海南 21 87 104 20% 厦门 0 33 39 0%

浙江 19 393 471 4% 辽宁 0 30 35 0%

河北 15 83 100 15% 青海 0 9 21 0%

贵州 10 57 69 15% 江西 0 8 14 0%

山西 9 113 138 6% 宁波 0 9 10 0%

北京 8 16 21 38% 黑龙江 0 6 8 0%

福建 4 35 42 10% 深圳 0 1 5 0%

大连 3 22 26 10%

数据窗口-机构

3年交

5年交

10年及

以上

银代财富预约业务年期结

构——

--5年交期交保费2303万，

占比61%

--3年交期交保费2173万，

占比38%

--10年及以上期交期交保费

382万，占比1%。

华实臻享 裕如意

4%

荣耀鑫享

3%

惠鑫享

1%

荣耀鑫享

庆典版

银代财富预约业务期交

保费产品结构——

--荣耀鑫享庆典版期交保

费2404万，占比53%

--华实臻享期交保费1711

万，占比38%

数据窗口-产品

三足备战-足兵

23年年度人力数据——

--月均绩优人力占比期举人力系统均值62%，排名前

五分公司：上海 87%、江西 85%、天津 73%、青海

72%、内蒙古 72%

--11月系统新增人力198人，排名前五分公司：河南 25

人、广东21人、湖北 21人、山东 18人、浙江18人

2023年前十月人力数据表

分公司 月均期

举人力

月均有C

人力

月均合

格人力

月均绩

优人力 分公司 月均期

举人力

月均有C

人力

月均合

格人力

月均绩

优人力

河南 147 178 131 77 重庆 29 33 28 20

四川 87 103 68 34 贵州 16 18 15 11

广东 200 213 161 129 青岛 8 9 7 5

山东 168 197 146 106 新疆 35 41 36 22

江苏 120 131 118 75 辽宁 39 47 24 13

陕西 87 99 82 52 河北 39 45 36 27

安徽 48 54 32 14 吉林 14 19 13 9

湖南 68 84 69 47 福建 28 31 10 6

山西 64 69 64 39 江西 13 15 13 11

湖北 141 152 138 93 甘肃 44 50 47 29

浙江 159 180 129 109 海南 26 31 25 17

黑龙江 17 23 14 7 青海 16 20 17 12

广西 44 47 36 24 厦门 19 22 9 7

上海 88 99 95 77 大连 16 20 16 9

云南 41 52 37 28 天津 9 11 9 7

北京 21 22 18 12 宁波 8 9 8 5

内蒙古 107 114 104 77 深圳 6 9 4 3

宁夏 43 52 45 31

注：数据截至11月23日，取自人管系统、CRM系统，下同；数据未经审计，仅供参考

三足备战-足粮

注：数据截至11月23日，取自人管系统、CRM系统；数据未经审计，仅供参考

当前共18家分公司达成人人积累准客户目标；

全系统积累60名以上准客户人力共470人，占比

16%。

12695

4

64523

客户活动量 主管检视量

当前系统主管检视量为64523

条，分公司主管检视量前三

名：河南23459条、山西6826

条、陕西6274条。

准客户积累追踪报表

分公司

有客户储备人力 获客60及以上人力

分公司

有客户储备人力 获客60及以上人力

人数 占比 人数 占比 人数 占比 人数 占比

浙江 217 100% 48 22% 广西 62 78% 9 11%

河南 227 100% 39 17% 重庆 50 100% 8 16%

上海 124 100% 39 31% 天津 18 100% 8 44%

新疆 50 93% 33 61% 河北 47 98% 6 13%

湖南 95 90% 28 27% 吉林 45 100% 3 7%

云南 99 83% 27 23% 青海 33 100% 3 9%

山西 134 100% 26 19% 宁波 12 100% 3 25%

四川 150 100% 25 20% 辽宁 32 89% 2 6%

贵州 39 100% 25 64% 青岛 8 100% 2 25%

甘肃 81 100% 23 28% 福建 10 100% 1 10%

湖北 218 100% 22 10% 海南 36 72% 0 0%

黑龙江 51 100% 19 37% 山东 26 11% 0 0%

安徽 85 100% 18 21% 北京 24 80% 0 0%

江苏 102 85% 12 10% 江西 10 67% 0 0%

大连 27 100% 12 44% 深圳 6 86% 0 0%

广东 136 67% 11 5% 厦门 6 55% 0 0%

内蒙古 81 62% 10 8% 宁夏 5 7% 0 0%

陕西 131 97% 9 7%

三足备战-足量

截至11月22日，15家机构《银代渠道2023年10月至11月财

富客户积累支持方案》客户服务支持奖预获奖金为0，分

别为上海、宁夏、北京、大连、福建、新疆、厦门、海

南、江西、黑龙江、深圳、青海、重庆、宁波和河北。

11家机构客户服务支持奖预获奖金比例低于10%，分别为

广东、安徽、天津、湖北、浙江、内蒙古、贵州、湖

南、云南、江苏、山东。距离方案获取仅剩6天，请以上

机构高度重视方案获取情况。

客户服务支持奖追踪报表

分公司

有效亲

访客户

数

预获方

案奖励

奖励额

度

预获奖

励比例 分公司

有效亲

访客户

数

预获方

案奖励

奖励额

度

预获奖

励比例

河南 6078 60780 68800 88% 云南 3 30 17600 0%

甘肃 749 7490 19600 38% 山东 1 10 80000 0%

陕西 440 4400 38000 12% 北京 0 0 8000 0%

广东 439 4390 87200 5% 大连 0 0 8000 0%

四川 351 3510 30000 12% 福建 0 0 12000 0%

山西 286 2860 26000 11% 新疆 0 0 15600 0%

青岛 232 2320 3600 64% 厦门 0 0 8800 0%

广西 231 2310 18000 13% 海南 0 0 12800 0%

辽宁 229 2290 20000 11% 江西 0 0 4000 0%

浙江 135 1350 69200 2% 黑龙江 0 0 6800 0%

湖北 116 1160 57600 2% 宁夏 0 0 20000 0%

吉林 68 680 6000 11% 深圳 0 0 2800 0%

安徽 68 680 18400 4% 上海 0 0 40800 0%

内蒙古 60 600 46400 1% 青海 0 0 5200 0%

湖南 22 220 32400 1% 重庆 0 0 13200 0%

天津 14 140 4000 4% 宁波 0 0 3600 0%

江苏 7 70 52000 0% 河北 0 0 16800 0%

贵州 5 50 6800 1%

机构风采

浙江分公司银行业务部于11月6日—7日在杭州召开2023年新华之夜暨2024

年开局战启动会。分公司党委委员、总经理助理章显昱，各机构中支分管总及全省

银代精英共计400余人参会。

会上，浙江分公司章显昱总作题为《新世界 新力量 新势力》的主旨报告，对

保险市场2024年的不确定性作出分析，并从五个力量树立打赢2024年开局战的信

心，勉励浙分银代成为市场上的新势力，内容如下：

一、新世界，变革之风呼啸而至。行业端高质量发展的要求、客户求稳的投资

偏好、公司成为世界一流的愿景，给新华浙分银保的发展带来挑战，同时也涌现机

遇，必须穿过迷雾，积蓄力量，实现突围。

二、新力量，唯有强大才能生存。浙分银代唯有积蓄五个方面的力量，志向、

经营、专业、品质和品牌，才能向下扎根，向上成长，形成在浙江银保市场上的比

较竞争优势。

三、新势力，首先站住然后站高。浙分银代已然成为系统内一支劲旅，面对

2024仍需对标赶超、步步为赢。各机构、各团队应确立远大目标，在新世界中成

长为新势力。浙分银代全体内外勤将士，2024年上下一心、茁壮成长，迎接更加

光明的未来！

浙江分公司——2023年新华之夜暨2024开局战启动会

榜样力量

云南分公司——2024开局战工作举措分享

一、产品策略推动

（1）大训练开展：清分核心、潜力人力，召开年末两场赋能培训班，新人岗前班

产品预热培训，开口训练制定单件3万、6万、10万的销售沟通，分支联动强化训练

通关，确保参战人力人人会讲、会用。

（2）政策引导：通过不同产能平台的奖励设定，引导队伍进行意向性的销售意愿

储备，强化政策追踪、利益演示卡人人知晓，形成全省共振的销售氛围。

（3）荣誉牵引：围绕总监表率、绩优带头，打造标杆示范作用，推动全省产品销

售典范，扩大影响力。

二、足兵目标推动

（1）大增员举措-方案推动：重点围绕分公司四季度组织发展方案、外引支持政策

推动机构、总监、准总监进行增员，分公司定向帮扶机构梳理方案、利益演示；

（2）大增员举措-内部晋升：恳谈四季度准总监人员，分支联动重点帮扶准总监以

架构达标实现晋升，带动人员新增；

（3）大增员举措-外部引进：围绕外引政策，分支内外勤全体人员梳理意向目标，

合力推动外引团队；

（4）大增员举措-年末考核：强化2023年组织绩效考核政策追踪，围绕期交举绩

人力达标来推动人员新增。

机构风采

云南分公司——2024开局战工作举措分享

三、足粮目标推动

（1）现有客户盘点：2023年已分配名单中，0访总数13187人，其中10万产能以

上客户数559人，占比14.5%，分公司将专项针对该部分名单客户的亲访服务情况

进行追踪落实，推动服务和产能有效转化；

（2）满期客户准备：针对即将满期客户资源进行提取，完成数据分析后下发分

配，针对重点名单资源进行专项追踪；

（3）大拜访服务推动：以物资征订使用进度、CRM亲访记录、客户资源分配情况

推动访量达标，有效积累准客户，围绕开局个人收入目标追踪客户储备，制定机构

访量奖惩机制，上下联动合力推进客户准备。

四、足量目标推动

（1）计划上报与反馈：全省19个营业部，固化每周一活动计划上报，每天群内活

动召开及效果反馈，分公司对营业部活动进行督导追踪，同时进行全省典范分享；

（2）团康方案引导：重点追踪年末团康基金获取，推动营业部活动有效召开，实

现客户参与多形式的服务平台；

（3）分公司专项督导：机构层面大型答谢会，分公司将派专人进行帮扶督导，确

保整体活动效果。

工作提示

关于银代渠道销售人员2023年四

季度考核指导政策的通知

为稳定绩优人员，打造绩优队伍，助力2024年一季度

业务发展，协调2024年一季度与2023年四季度考核，解决

各分公司反馈的痛点、难点问题，经公司同意，银代渠道下

发如下考核政策：

1.针对2024年一季度期间部分保单，满足以下条件可

同时计入2023年四季度维持考核和2024年一季度考核。

1）2024年1月1日-3日承保；

2）1月16日（含）前回访成功、签收并核销回执；

3）电子投保确认书录入并审核通过（不适用银保通及

电子渠道）；

4）犹豫期未退保。

2.各机构可在此基础上制定更为严格的考核方案。

3.本政策涉及保单用于银代渠道银行业务及财富业务销

售人员2023年四季度维持考核及2024年一季度维持、晋升

考核。

4.严格品质管控。对于四季度违反品质管理办法规定，

存在品质问题的销售人员，分公司要认真检查监控，视情况

限制或取消享受该政策。

5.加强考勤及活动管理。对于四季度未达到出勤、会培

等管理基本要求的销售人员，分公司要视情况限制或取消享

受该政策。

6.请分公司做好手工统计中的有关风险管控。

工作提示

银代渠道财富业务机构风采展示

评选活动方案宣导

为营造比学赶超的销售氛围，激发干事创业的积

极性，推动财富业务阶段目标顺利达成，银代渠道财

富业务将开展机构风采展示评选活动，具体内容如

下：

一、活动对象

35家分公司

二、活动时间

2023年11月23日-12月31日

三、活动内容

以分公司为单位，建立积分制度，通过上报工作

动态进行机构积分，机构每上报1次并被总公司采

纳，积1分。

工作动态包括分公司、中心支公司财富业务近期的业

务启动会、客户活动、招募活动、绩优建设、培训训

练等。

四、活动流程

1.机构报送：各分公司财富负责人将工作动态以

“文字+图片”的形式，微信或邮件发送至财富业务

各区域对口支持人。

2.风采展示：各对口支持人对报送内容进行审核

整理后，再反馈至分公司财富负责人，由分公司财富

负责人转发至指定的机构工作沟通群。

工作提示

银代渠道财富业务机构风采展示

评选活动方案宣导

3.活动评优：于活动结束后总结各分公司的活动

参与情况，总公司统计并公布各分公司的积分排名，

排名靠前者将在2024年一季度获得总部处长及以上

人员的现场服务支持，具体奖励标准如下所示。

分公司积分排名 现场服务支持人员

第一名 银行业务管理部副总经理（主持工作） 程海燕

第2-3名 银行业务管理部副总经理 冯江

第4-10名

银行业务管理部财富销售管理处高级经理 李月颖

银行业务管理部财富组织发展处高级经理 吴宏宇

银行业务管理部培训处高级经理 刘东

五、相关说明

1.高度重视：各分公司要把风采展示积分活动，

作为氛围营造和学习先进的重要内容，结合机构经营

现状，报送有亮点、高品质的工作动态，展现昂扬向

上的精神风貌。

2.积极参与：活动期间报送次数至少为1次/周，

总公司将定期公布机构积分排名情况。

争分夺秒谋发展全力以赴掀巨浪