2023年9月

一站式家办服务

• 通胀高企不下

• 地缘政局紧张

• 美元加息周期

• 财策收紧

• 需求疲软

• 经济低迷

• 共同富裕

• 地方债务

• 信用风险

• 资产价格调整

环球 中国

家族企业

正面临什么挑战

疫情后经济状况

家族 企业

家族企业

正面临什么挑战

风险

• 婚姻关系

• 个人债务

• 个人税务

• 继承接班

• 身分规划

• 家族矛盾/代际不分

• 私人投资自控能力

• 通货膨胀

• 汇率波动

• 流动性不稳

• 资本市场委縮

• 政局及政策改变

• 战争及自然灾害

• 企业投资者自控能力

根据PwC普华永道

《第26期全球CEO调研中国报告》指出

67%

中国CEO认为其公司

商业寿命

不足以维持10年

*SFC – Asset & Management Activities Survey 2021 (updated in July 2022)

家族办公室 Family Office

家族财富管理的最高形态

如何让

家族财富及家风

世代传承

助家族克服自身的局限 提升家族的多元能力

家族办公室通常以私人理财公司的形式，针对超高净值人士（UHNWI）持有的财富，

根据其家族的具体需求和要求，对家族资产作有系统的管理，减少风险。同時跟据家族

意愿达致理财目标。 当中除了为每个家族成员进行理财策划外，更要为家族事业提供

理财策划及企业管理顾问服务。

香港是亚洲主要的资产和财富管理中心之一，截至2021年底，香港的资产管理规模达

4.6万亿美元*。

资产配置是指将财富分配到不同的资产类别中，以

实现预期的投资回报并降低风险。资产配置需要考

虑到投资目标、风险承受能力、市场条件和长期收

益预期等因素。

因此，风险管理是一项关键任务，旨在保护财富免

受市场波动、经济衰退和其他风险的影响。

优化资产组合

实现财富增长并保护资产

与时俱进，扩阔视野

企业和个人的重要成长元素

全球化视野意味着对全球经济、市场和投资机会有广泛

的了解和洞察力。超高净值个人或家族需要关注全球发

展趋势、地缘政治风险、国际贸易和投资政策等因素，

以便做出明智的决策。

开放式思维则强调持续学习、接受新观念和创新思维方

式。超高净值个人或家族需要与专业顾问、行业专家和

其他家族建立合作伙伴关系，共享知识和经验，以应对

不断变化的市场和社会环境。

全球化视野

开放式思维 资产配置

及风险管理

家族办公室

对家族财富传承的重要性

家族办公室

对家族财富传承的重要性

综合事务管理涵盖了超高净值个人或家族的各种日常事务和家族事务的专业管理。

通过建立专业的团队和运作流程，让超高净值个人或家族可以更好地管理金融和非

金融事务，并为家族成员提供全面的支持和服务。

为家族成员提供全方位支持

确保家族事务的高效运作

综合事务管理

企业管治

及法律咨询

全球

财富管理

税务

风险评估 家庭

医疗管家

子女

教育规划

顶级圈层

社交生活

為家族成员树立价值准则

将家风世代传承

超越局限

家族战略方案

设计家族战略方案是一个综合性的过程，涉及定义家族的核心

价值观、使命和愿景。 過程中会因應家族成员的需求、家族财

富的管理和传承以制定长期目标和计划。

家族办公室

（外部顾问）

企业董事会

(家族董事、外部董事、独立董事)

家族委员会

(家族内部甄选家族代表)

机制制定

财富分配

定期汇报

选拔 家族体系

出任董事

定期汇报

家族信托

家族财富 慈善事业

家族企业 家族事务

事业咨询

家族办公室

对家族财富传承的重要性

香港Hong Kong

背靠祖国 连接世界

拥有一国之便，两制之利。

配备完善的体系，制度，人材及政策，

是家族办公室资产增值，及规划传承的理想地点。

香港优势

配合家族办公室发展所需

世界頂尖學府培育具国际视野

的优秀人才

低税率

简单税制

並提供税务宽减

国际金融中心

具深度的资本市场、资本自由

流动

最高标准

的国际监管

全球第二大经济体内唯一施行普通

法制度及拥有独立司法权的地方

商业友善

的入境政策

吸引全球领先的家族办公室

落户香港

中西荟萃

吸取不同文化中的智慧和

经验，造就全球化的商业

环境

公司利得税税率 ≤16.5%; 个人薪俸税 税率 ≤15%

无全球征税

世界最利营商税制

排名第二*

无遗产税

豁免基金利得税

适用于在岸及离岸的公募基金及私募基金

无个人资本利得税

对利息收入或股息预扣不征税

* 根据罗兵咸永道会计师事务所及世界银行《2020 赋税环境报告》

香港低税率

简单而具竞争力的税制

透过香港家办管理组合

可獲税务宽减

单一家办 家族投资控股工具

(FIHV)

雇员 投资

单一家族

离岸公司/信托/合伙

投资管理服务

≥ 95% ≥ 95%

享受税务优惠需要具备的一些条件：

• 必须是一家在香港或境外注册成立并在香港行使中央管理和控制的私人

公司

• 在有关课税年度的评税基期内的所有时间，至少95%的直接或间接实益

权益由一名或多名家族成员享有

• 由单个或多个FIHV持有的指明资产的净资产总额 ≥ 2.40 亿港元

• 应在香港雇佣至少2名合资格的全职员工

• 应在香港产生每年不少于200万港元的有关营运开支

**香港利得税 ：首200万港币的应评税利润为 8.25%；应评税利润中超过200万港币的部分为16.5%

具备资格的单一家办（SFOs）在香港管理的具有资格的家控工具（FIHVs）均可能就

其从合资格交易和附带交易中获得的利润享受免缴利得税待遇

宽减前：

香港利得稅**

16.5%

宽减后：

香港利得稅**

0%

背靠祖国

内地机遇与政策优惠

2017年

12月

2019年

2月

2022 年

9月

签署 《国家发展和改革委员会与香港特别行政区政府

关于支持香港全面参与和助力「一带一路」建设的安排》

• 有关《安排》聚焦在金融与投资、基础设施与航运服务、经贸交流与合作、民心相通、

推动粤港澳大湾区建设，以及加强对接合作与争议解决服务六大重点，并成立联席会

议机制，建立直接和定期沟通的平台

• 确认并支持香港作为国际金融中心、全球离岸人民币业务中心、国际资产

和风险管理中心的地位

• 亦支持香港发展成为绿色金融中心及投融资平台，服务「一带一路」倡议

• 支持香港提升其国际金融中心地位

• 加强香港作为全球离岸人民币业务中心、国际资产管理中心和

风险管理中心的地位

• 提到香港与内地金融市场相互准入的深化和扩大

2021年

3月

• 在深港两地同步正式发布，拟全方位支持风投创投机构，打造创新资本

跨境流动便利、科创产业带动能力突出的“深港国际风投创投集聚区”，

服务深港科技创新合作，助力粤港澳大湾区国际科技创新中心建设

粤港澳大湾区发展规划纲要

香港特区配合国家「十四五」规划

《深圳市前海深港现代服务业合作区管理局 香港

特别行政区政府财经事务及库务局关于支持前海

深港风投创投联动发展的十八条措施》

Planning Launch

新的

「资本投资者入境计划」

提供

便利市场措施

推广机场的

艺术品储存设施

发展

香港成慈善中心

投资推广署

FamilyOfficeHK专责团队

新的家族办公室

服务提供商网络

进一步丰富人才库及吸引更多新资金落户香港；

如果申请签证的家办客户被认为对香港经济有

贡献，投资推广署会酌情考虑为其提供支持函

证券及期货事务监察委员会最近发表简易参

考指南，以厘清有关发牌要求的常见问题，

其中有专为家族办公室而设的指引

在香港金融发展局架构下成立，并由业界、专业服

务提供者、大学和投资推广署的FamilyOfficeHK专

责团队等合作伙伴支持，面向全球，为行业从业员

和财富继承者提供人才培训服务

在香港国际机场设立艺术与珍品的储存、展览和

鉴赏设施；巩固香港作为亚洲首屈一指艺术品展

览和交易中心的地位

香港金融服务在支援和促进本港慈善行业发展方

面担当重要角色；

优化申请成为获豁免缴税的慈善团体的程序；优

化立法建议，以提高或免税的慈善团体可在家族

投资控股工具享有实益权益的程度

位于香港、北京、上海和布鲁塞尔的专门团队协助

家族办公室在香港设立和扩张；作为中心联络人提

供一站式和量身订造的服务；与监管机构、政府部

门和行业持份者合作以促进家族办公室的成立

FamilyOfficeHK专责团队将召集和成立新的

家族办公室服务提供者网络，成员来自向家族

办公室提供全面服务的机构，包括私人银行、

会计、律师事务所、信托和其他专业服务公司

成立

香港财富传承学院

提供

税务宽减

立法会已通过法例修订，为单一家族办公室在港管

理的家族投资控股工具提供利得税豁免；将适用于

2022年4月1日或之后起计的任何课税年度

香港政府

积极促进家办行业发展

意博金融控股有限公司（「意博金融」）于2015年成立，是一间总部设于香港的环球金融服务平台。

意博金融锐意结合传统财富管理和未来金融。 在2020年，意博金融旗下之附属公司 – 意博资本亚洲有限公司成为香港首家获香港证券及期货事务监察委员会（「证监会」）

批准的数字资产管理人，可管理高达100%比例的加密资产投资组合。 意博金融一直致力于研究和开发在合规监管框架下， 连接传统和虚拟资产的产品及服务，帮助个人客

户和机构配置资产在传统和虚拟世界。 与此同时，意博金融更与关联公司一同致力积极开发、筛选和提供相关服务，全力推动香港家族办公室业务及虚拟资产发展，助力巩

固香港作为国际金融中心的领导地位。

源于香港，背靠祖国

积极维护并参与香港和祖国金融生态建设

源自香港的环球金融服务平台

意博金融是香港本土企业，持有香港证监会1，4，9号牌照，

客户以香港及国内家族为主，是名副其实的联合家族办公室。

同时，本公司多年来致力在金融科技领域创新且具备风险意识，

与监管及政府机构有长期的紧密联系，在2020年获发全港首

张虚拟资产管理牌照。

2015年12月，

获得香港证监会第1、4、9类牌照

2020年6月，

推出首只受证监会规

管的虚拟资产基金 -

比特币追踪基金 2021年4月，

推出受证监会规管的积极

管理型虚拟资产基金 2023年，

成为香港投资推广署

香港金融服务界

紧密合作伙伴

2015 2020 2021

2020年4月，

成为首间获证监会认可的

虚拟资产管理人

▪ 证券交易

▪ 可销售及分配基金

香港证监会

第1类牌照

香港证监会

第4类牌照

▪ 就证券提供意见

香港证监会

第9类牌照（牌照升级）

▪ 提供传统资产管理

▪ 可管理单位信托、共同基金、对冲

基金、私募基金、虚拟资产基金

2023

▪ 可同時提供传统及

虚拟资产管理

▪ 可管理单位信托、

共同基金、对冲基

金、私募基金、虚

拟资产基金

林家礼博士

铜紫荆星章 太平绅士

意博金融荣誉主席

• 联合国亚洲及太平洋经济社会委员会可持续发展

企业网络主席兼可持续及普惠金融专案组主席

• 香港数码港管理有限公司前主席

香港特别行政区政府

特首政策组专家

郭永淳先生

• 毕业于美国哈佛大学，以及香港科技大学商学院

及美国西北大学凯洛格商学院合办的EMBA硕士

学位

• 超过20年经验于财富管理、传承规划及医疗顾问

永安百货郭氏家族第四代

及养和医院第三代后人

意博金融合伙管理人

• 从事金融行业超过20年，曾任职伦敦及香港瑞银

集团Warburg投行部门，現任单一家族办公室

BlackPine的董事长

• 香港汉基国际学校董事会成员

• 世界青年总裁组织YPO会员

• 斯马特美术馆、泰特美術館亞太地區收藏委員會

的会员

诸承誉先生

意博金融主席

青年才俊 创新思维

眼光高远 洞悉先机

各大行业领袖 带领意博金融

部分团员更经营自己家族的单一家族办公室

银行界翘楚

私人银行业先驱

廖渌波先生

意博亚洲执行董事兼副主席

• 汇丰私人银行北亚区前主管

• 渣打银行前董事前总经理和

大中华及北亚区前主管

邓声兴博士

• 香港股票分析师协会主席

• 香港特别行政区选举委员会

委员（金融服务界）

香港知名投资分析评论员

业内享负盛名

意博亚洲合伙管理人

谷文栋先生

意博金融科技咨询委员会主席

国内互联网金融

和金融科技领域的领军人物

• 字节跳动前集团副总裁兼

金融业务主管

杨红梅女士

• 新华保寿保险股份有限公司

深圳分公司前总经理

业绩彪炳的

保险业务拓展领袖

意博金融业务发展委员会主席

何志光先生

• 中国太平人寿前董事长

国内保险业的领军人物，

在业内享负盛名

意博金融战略咨询委员会主席

各大行业领袖 带领意博金融

部分团员更经营自己家族的单一家族办公室

意博金融

香港家族办公室一站式服务

▪ 环境、社会及企业管治（ESG）评分

▪ 投资组合诊断

▪ 全方位环球财富管理

▪ 综合评估并设计符合客户长远利益和愿望

的家办方案

▪ 国内外深入全民的税务咨询

▪ 合法合理有效的节税方案

▪ 税务身份设计与规划

▪ 高端定制化礼宾服务

▪ 整合国内外资源，凝聚全球菁英

▪ 顶尖时尚品味私人活动

▪ 分析现有保险的有效性和完整性

▪ 提供保险组合配置方案

▪ 精选全球优质保险产品

▪ 医疗团队作为您的私人家庭医生

▪ 香港百年医疗机构作为您的绿通医院

▪ 注册护士作为您的24/7健康管家

▪ 作为无数顶级保险公司服务的紧急支援供

应商，我们是您的全球医疗后盾

▪ 国际教育顾问

▪ 一站式幼稚园、小学、中学升学及教育规划

▪ 香港国际学校、顶尖私立中小学介绍及推荐

▪ 协助安排及准备香港留学推荐信，并进行模

拟面试，增加成功率

▪ 境內外家庭法律咨询

▪ 协调家族权益重构，实现家族管理权、

控制权、收益权的和谐及统一

▪ 整理各类家族资产，分析筛选出客户希望

放入，并适合放入家办的资产类型

▪ 深入沟通与梳理家族企业和/或家族资产的

传承、集中管理等需求

▪ 身份规划

▪ 制定慈善策略

全球

财富管理

税务

风险评估

頂級圈層

社交生活

家庭

医疗管家

保险

与

健康保障

家办

及传承规划

企業管治

及法律咨詢

子女

教育规划

全力配合香港特區政府

推动香港家族办公室业务发展

意博金融主席诸承誉先生（图左）

与香港投资推广署家族办公室环球主管方展光先生（图右）

愿景

全面参与香港成为全球金融中心的工作建设中，

做好中国和世界的“超级联系人”

掌握传统 铸就未来

严格保密

意博资本亚洲有限公司（「意博亚洲」）是一间于香港成立的公司，其注册办事处位于香港铜锣湾希慎道18号利园五期23楼，属于香港证券及期货事务监察委员会批准之持牌公司，根据《证券及期货条例》下可从事第1类（证券交易）、第4类（就证券提供意见）

及第9类（提供资产管理）受监管活动。意博亚洲为意博金融控股有限公司（「意博金融」）的集团成员。本文件仅供阁下参考，并不构成任何证券或其他投资产品的邀约或要约，也不构成任何订立合约或买卖证券或其他投资产品的邀约或要约。本公司只会通过保

密的销售备忘录提出任何此等邀约或要约。本文件所载的所有信息皆属机密，仅供获派发本文件的人士参考，如在任何司法管辖区向任何人士派发本文件属违反任何适用法律或法规，则本文件不得派发予该人。收件人不得复制本文件整份或部分，也不得将本文件

整份或部分散布予第三方。本文件仅供专业投资者（定义见香港法例第571章《证券及期货条例》），在任何情况下不得向任何不属专业投资者的人士派发，亦不得被任何不属专业投资者的人士所依赖。本文件及其提及的任何证券或其他投资产品并未获香港证券及

期货事务监察委员会或任何其他政府机关（无论在香港或任何其他司法管辖区）注册、批准或否决。本文件所提及证券或其他投资产品的优劣或本文件的准确性或充分性均未被任何政府机关通过或认可。本文件所包含的信息均不应构成投资意见，并未在任何方面

顾及任何人士的投资目的、法律、财务及税务情况或特别需要。投资者应就本文件提及的任何证券或其他投资产品寻求专业建议。除非另加注明，否则本文件包含的信息均来自被认为可靠的来源，但本公司对任何该等信息的准确性或完整性不作任何陈述或保证。

假如本文件包含有关任何证券或其他投资产品过去业绩的信息，您应注意过去业绩并不表明将来表现。若本文件提及的任何证券或其他投资产品的基础货币与您的参照货币不吻合，您的回报有可能被汇率波动所影响。本文件可能包含某些可能被视为前瞻性陈述的

陈述。尽管前瞻性陈述表达对本文件所提及的任何证券或其他投资产品的判断及未来期望，但是一些风险、不明朗因素及其他重要的因素可导致真实结果和本来的判断及期望有巨大的差别。潜在利益与潜在损失并存。本文件提及的任何市场或投资见解不属投资研

究。本文件包含的信息或会更改，本公司并无责任就任何更改向您作出通知。如本文件构成演示文稿的一部分或与其他文件或材料一并提供给您，本文件不应单独阅读，也不能就所有本文档所展示及讨论的主题提供完整的解释。投资者应注意投资涉及风险。任何

证券或其他投资产品的价格可升可跌。投资者应阅读保密的销售备忘录，了解影响投资的详细信息及风险因素。如果本文件和保密的销售备忘录出现任何不一致之处，以保密的销售备忘录为准。意博金融并未就此信息中所载任何资料、预测及／或意见的公平性、

准确性或完整性，以及任何该等预测及／或意见所依据的基准作出任何明文或暗示的保证、陈述、担保或承诺。意博金融及其任何子公司、联属公司、控制人、董事、高级人员、员工或顾问均不得以任何方式直接或间接地承担责任或义务，无论是明文或暗示，或

基于合同、侵权行为、法令或其他形式而引起之任何损失承担任何责任。任何投资都涉及风险。投资者有责任使用合规的法律、财务和营运顾问，独立核实投资所依赖的任何数据。在投资之前，投资者应详细考虑有可能涉及的税务后果和法律规定。

陈怡如 Christine Chen

总监

财富管理

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