2023 年 4 月 20 日 14:00，个人业务部组织召华夏理财交流会，

邀请华夏理财固定收益投资部盛洁老师、机构及渠道销售部

郭帅杰老师与分行零售营销人员面对面交流。通过本次培训，

参会人员进一步强化了营销信心与销售技能。下一步个人业

务部将组织营销人员，利用主打理财产品，加快销售步伐，

全面提升金总与客群规模。

截至 2023 年 4 月 28 日，总行 4 月基金销售同业对标赛分行

累计销售重点基金 168.4 万，任务完成率 112.3%，率先完成

4 月份基金同业对标赛竞赛任务。

2023 年 4 月 25 日，个人业务部应邀前往银联商务参加新业

务座谈会，就门店码和收银员积分两项营销活动活动进行交

流对接。随后个人业务部通过条线例会对活动进行二次转培

训，强化业务督导，利用银联专项活动促进分行收单业务快

速增长。

为推动财私客群分层管理与经营，加深与异业联盟商户的合

作，4 月 7 日、4 月 13 日、4 月 21 日，个人业务部携手异业

联盟合作伙伴三场贵宾客户活动，通过春茶品鉴、健康讲座、

口腔检查等各类活动，拉近与客户的关系。通过活动，成功

新增转介客户 7 位，贵宾客户 3 位，提升金总 357 万，转介

1 户贵宾，期交 20 万，集合计划 57 万。

财私业务月度通报（04.01-04.30）

一、金融资产

个人金融资产总量通报（单位：万元）

序号 机构 4 月 30 日 较上月 较年初

1 分行营业部 156,134 4,290 7,563

2 自贸区支行 27,397 -1,248 3,466

3 南通大街支行 45,852 -404 1,398

4 学府路支行 52,865 -1,258 324

5 哈西支行 38,721 -3,859 -1,099

6 兴江路支行 34,519 -1,582 -6,717

营业机构合计 355,488 -4,061 4,935

1 零售业务营销一部 17,761 3,879 5,347

零售营销部合计 17,761 3,879 5,347

金融资产较年初增幅前 3 名的机构分别为分行营业部

（7563 万元）、零售业务营销一部（5347 万元）、自贸区支

行（346 万元）；较年初减少的两家机构分别为兴江路支行

（-6717 万元）、哈西支行（-1099 万元）；

二、财私客户

个人财私客户通报（单位：户）

序号 机构 4 月 30 日 较上月 较年初

1 分行营业部 2710 19 84

3 自贸区支行 797 -26 81

4 兴江路支行 1020 26 47

2 哈西支行 968 -17 25

5 南通大街支行 1257 -27 -43

6 学府路支行 1058 -15 -65

营业机构合计 7810 -40 129

1 零售业务营销一部 319 32 54

零售营销部合计 319 32 54

财私客户较年初增幅前 3 名的机构分别为分行营业部

（增加 84 户）、自贸区支行（增加 81 户）、零售业务营销

一部（增加 54 户）；较年初减少的两家机构分别为学府路支

行（减少 65 户）、南通大街支行（减少 43 户）；

三、基础客户

个人基础客户通报（单位：户）

序号 机构 4 月 30 日 较上月 较年初

1 分行营业部 2933 10 118

2 自贸区支行 805 5 24

3 兴江路支行 1209 28 3

4 哈西支行 1104 -14 -10

5 南通大街支行 1427 2 -26

6 学府路支行 1149 -3 -44

营业机构合计 8627 28 65

1 零售业务营销一部 330 12 45

零售营销部合计 330 12 45

基础客户较年初增幅前 3 名的机构分别为分行营业部

（增加 118 户）、零售业务营销一部（增加 45 户）、自贸区

支行（增加 24 户）；较年初降幅的 3 家机构分别为学府路支

行（减少 44 户）、南通大街支行（减少 26 户）、哈西支行

（减少 10 户）；

个人业务部

2023 年 5 月 7 日

一、收单业务运行情况

截止 2023 年 4 月 30 日，分行存量商户累计 7140 户；

本年收单商户新增 457 户，较上月新增 83 户；收单个人存款

余额较年初新增 8568 万元，较上月下降 527 万元。

收单客户新增情况表（单位：户）

序号 机构名称 较年初 较上月

1 哈西支行 89 24

2 兴江路支行 125 19

3 营业部 64 16

4 南通大街支行 86 14

5 零售营销一部 69 8

6 学府路支行 6 2

7 自贸区支行 18 0

总计 457 83

机构收单客户存款情况（单位：万元）

序号 经营单位 存款余额 较年初 较上月

1 零售金融营销一部 7572 3225 2171

2 兴江路支行 11201 1572 233

3 学府路支行 429 -258 -8

4 分行营业部 20109 -187 -160

5 南通大街支行 5166 924 -340

6 自贸区支行 4322 1395 -921

7 哈西支行 6964 1640 -1580

8 其他部室 4317 259 77

总计 60080 8568 -527

二、代发工资业务运行情况

截至 2023 年 4 月 30 日，分行代发工资客户 6390 户，较

年初增长 708 户，较上月新增 223 户。

代发工资数据统计表（单位：户）

序号 经营机构 汇总 较年初 较上月

1 哈西支行 800 347 370

2 南通大街支行 201 103 62

3 自贸区支行 401 201 45

4 公司营销一部 95 -256 14

5 兴江路支行 1090 131 7

6 学府路支行 227 46 2

7 其他部室 56 -15 -3

8 公司营销七部 6 -18 -8

9 零售营销一部 701 305 -17

10 营业部 2813 -136 -249

总计 6390 708 223

三、零售网络金融业务运行情况

截至 2023 年 4 月 30 日，分行线上月活客户 17452 户，

较年初增长 1667 户，较上月下降 640 户。

线上月活客户数据统计表（单位：户）

序号 机构 客户数 较年初 较上月

1 学府路支行 1,385 152 20

2 南通大街支行 1,963 316 -15

3 哈西支行 1,495 329 -28

4 自贸区支行 974 107 -32

5 兴江路支行 1,783 178 -35

6 分行营业部 9,852 585 -550

合计 17452 1667 -640

截至 2023 年 4 月 30 日，手机号码支付签约客户 2418 户，

较年初新增 1070 户，较上月新增 359 户。

个人业务部

2023 年 5 月 4 日

手机号码支付数据统计表（单位：户）

序号 经营单位 签约客户数 较年初 较上月

1 分行营业部 830 232 167

2 哈西支行 468 367 113

3 南通大街支行 243 123 43

4 学府路支行 370 217 17

5 自贸区支行 290 102 11

6 兴江路支行 217 23 2

总计 2,418 1070 359

营 销 经 验 分 享

支行经验

学府路支行

《团办营销、快速上量》

员工经验

南通大街支行 黄惠元

《不怕拒绝、坚持不懈》

学 府 路 支 行 经 验 分 享

《团办营销、快速上量》

累计新开立养老金账户227户，分行零售条线排名第三

自2023年开年以来，学府路支行积极响应分行党委号召，组织推动各项开

其在养老金任务上更是全员重视，上下齐心，联动营销，目前取得了一定的效

增显著。

支行目前办理养老金217户，缴存1000元以上客户21户，团办企业6户，组

次，团办个人养老金账户合计80户，团办业务占比超个人养老金金客户总量的

近两周客户提升主要有以下几点原因：

一、企业团办、提高效率，相比较单户办理养老金，团办效率更高，但是营

金账户数增长缓慢时，支行组织大家集思广益交流营销方案，如何在短时间内

销一户企业团办进行组织安排。通过对接企业关键人，提前入驻该单位进行业

程中，耐心解答员工对于养老金业务的困惑与难点，极大提高办理成功率。

二、内部分组、竞赛pk，支行考虑到运营序列人员存在营销压力，营销空间

，将对公、零售、运营三个条线各选一人组成小组。成立四个营销小组，进行

分。

三、全员参加、奖罚分明，按照个人和小组的排名，支行内部设置奖励和惩

养老金工作任重道远，是分行全年重点营销业务。学府路支行会继续紧跟

养老金营销指标！

三

开门红指标稳步有序提升，尤

效果，4月份个人养老金客户新

组织养老金业务外拓发卡工作7

的50%。通过总结分析来看，

营销难度也更大，在支行养老

内快速提升客户数，按照每人营

业务讲解、活动预热，在宣讲过

间有限，支行采用分组竞赛模式

行团队竞赛，互相激励，记录积

惩罚机制，激发员工积极性。

跟分行营销工作步伐，全力完成

黄 惠 元 经 验 分 享

《不怕拒绝、坚持不懈》

累计新开立养老金账户65户，分行运营条线排名第二

南通大街支行按照总行和分行的战略部署,迅速展

账户的日常拓展,网点负责人高度重视养老金开户进展

晨会进行督导并进行话术演练。为认真贯彻落实此项

设定工作目标，做到每日有新增。我充分利用前台工

办理业务的客户进行营销宣传，熟知养老金概念，为

仅如此，我还利用业余时间进行外拓营销，领用发卡

工作,每日翻看自己的通讯录,询问自己的朋友或者客户

即使多次被拒绝也没有放弃，我认为如果暂缓营销，

功尽弃。靠着这股信念，我坚定并坚信自己一定能够

展开营销工作，做好养老金

展，指标分解到个人，每日

项工作任务，我每日给自己

工作优势，对每一个来前台

为客户详细讲解和普及，不

卡机到双城进行养老金开立

户是否开立过养老金账户，

那么前期的工作努力将前

够完成任务。

本月收单业务重点落地项目 （零售营销一部）

经过前期拜访、深度营销，零售金融营销一部市场经理张月借助我行与“收钱吧”公司

的场景化收单业务合作，运用“场景+渠道+政策”的一体化收单业务模式，为商户提供完整

的服务方案，在同业产品对比中脱颖而出，成功落地佳木斯“佳家超市”平台类连锁生鲜收单

商户。

该连锁超市独立经营门店超 20 家，月结算量超过 2500 万，截至 4 月末，该客户已沉淀

个人存款 2200 万元。此项业务预计沉淀个人存款超过 3000 万元，交叉带动代发工资客户

新增 600 户，持续丰富我行零售客群基础，带动分行基础客户占比提升。

本月代发工资业务重点落地项目 （哈西支行）

通过关系营销、持续跟踪客户需求，哈西支行客户经理刘刚成功营销牡丹江美团骑手跨

行代发业务，哈西支行客户跨地区营销困难，组建上门服务营销团队，团队采用“3+2+2”

模式，配备三名开卡授权人员、两名理财营销人员、两名客户经理，通过流水线操作的方式

为客户开卡、开立手机银行、开通手机号码支付业务、申请信用卡，仅用三天时间累积为

337 名美团骑手开通工资代发业务，哈西支行将持续跟进客户营销工作，持续性挖掘牡丹江

美团骑手个人金融资产价值，助力分行零售客群稳步发展。