养老金账户管理业务

个人客户查询手册

尊敬的客户：

您好！

上海浦东发展银行竭诚为您的养老金计划提供优质高效的账户管理服务。

为了方便您及时了解您参与的养老金计划，我们编写了本查询手册。本手册主要介绍了个人客户通过我行

手机银行、微信公众号、个人网银、VTM自助设备、电话银行查询企业年金/福利信息的操作步骤，以便于您

轻松掌握各个信息查询渠道，随时了解您的企业年金/福利计划账户情况。

若您在阅读后仍有疑问，或对查询信息有任何问题的，可通过贵公司人力资源部门咨询我行的专属服务人

员，我们将竭诚为您提供满意的服务。若您在使用我行各电子渠道查询过程中有任何宝贵的建议，也欢迎您向

我行专属服务人员提出，我们将不断地完善和提高服务。

上海浦东发展银行

本材料所涵括的信息不得作为诉讼、仲裁、传媒及任何单位或个人引用之证明或依据，不得用于未经允许

的其他任何用途。严禁向外披露，非经授权，任何人不得擅自使用、拷贝、分发或者采取其他禁止行为。上海

浦东发展银行股份有限公司保留任何非经授权进行的涉及本材料往来的监控权利。

目录

微信公众号查询

手机银行查询

个人网银查询

VTM 查询

电话银行查询

01-06

07-14

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20-25

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浦发银行

养老金账户管理业务个人客户查询手册

您若已加入由我行担任账户管理人的企业年金/福利计划，在我行账户管理系统中已正式建账，同时已登

记过手机号信息，可以使用我行手机银行APP、微信公众号、个人网银、网点VTM自助设备、电话银行客户

服务渠道，进行企业年金/福利账户管理业务的自助查询。若未登记过手机号信息，可以使用我行的手机银行

APP、网点VTM自助设备（使用公民二代身份证，人脸识别登录）客户服务渠道，进行企业年金/福利计划账

户的自助查询。

友情提醒：您若不确定是否登记过手机号信息，可与所在公司人力资源部的企业年金/福利计划经办人员

核实，若需新增或变更手机号，可由所在公司经办人员统一收集手机号信息，发送邮件至我行养老金业务邮箱

（njzhgl@spdb.com.cn)。我行在完成手机号信息维护后，您即可使用登记的手机号登录微信公众号、个人

网银、电话银行客户服务渠道查询企业年金/福利计划，具体查询方式如下：

1   准备工作：请关注“浦发银行”微信公众号。

2   查询路径与登录：进入“浦发银行”微信公众号，输入“养老金”，公众号将回复“年金及福利查询”，

点击“年金及福利查询”，进入“企业年金/福利查询”界面。

选择证件类型，输入证件号码、手机号码、短信验证码，点击按钮进行验证，再点击“查询”。

一、微信公众号查询

01

3   进入查询界面后，若您只参加了我行账户管理的一个企业年金/福利计划，默认展示该企业年金/福利计划

的当前市值，账户状态等主要信息。同时可查询的内容还包括：个人信息、账户余额、缴费信息、投资收益、

领取转移、权益转入、年度权益报告。若需要查询以前年份的数据可通过右上方的 选择查询期间，时间区

间不超过2年。比如，需要查询2014年-2017年的数据，请先查询2014年1月-2015年12月的数据，再查询

2016年1月-2017年12月的数据，以此类推。若您参加了我行账户管理的多个企业年金/福利计划，您可在市

值页面右上角，点击计划名称旁的▼下拉框，选择需要查询的企业年金/福利计划进行查询。

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02

个人信息：点击界面右上角的“个人信息”，可查询当前计划下的个人基本信息。

账户余额：可查询当前计划下的个人各个账户的余额信息。

缴费信息：可查询当前计划下个人缴费信息。

投资收益：可查询当前计划下个人投资收益信息。金额法计划显示收益分配的金额，份额法计划显示投资组合

的单位净值。

03

领取转移：可查询当前计划下个人支付领取、权益转移的信息。

权益转入：可查询当前计划下个人权益转入信息，以及转入的历史缴费明细信息（需转出计划的账户管理人提

供历史缴费明细）。

年度权益报告：可查询当前计划下个人年度权益报告。可通过选择年份查询历年的年度权益报告。

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04

待遇领取个税测算：对于持有企业年金计划的客户，可进行未来待遇领取个人所得税测算，点击首页右上角计

算器图标，可按定额、定期、最优税率测算。（薪酬福利计划无需个税测算）

05

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06

1   准备工作：请在手机上安装“浦发银行”APP。

2   查询路径：（以下任何一项均可）

(1)  在手机银行首页顶端搜索栏中输入关键字“年金”搜索菜单，选择“年金福利”。

二、手机银行 APP 查询

07

(2)  进入浦发手机银行首页，选择“全部”中“生活权益”模块下的“年金福利”。

3   登录：点击“年金福利”菜单，使用公民二代身份证登录的，输入身份证号码、姓名，点击“下一步”。

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4   进入刷脸认证，请按手机提示操作刷脸认证。

5   5、进入查询界面后，若您只参加了我行账户管理的一个企业年金\\福利计划，默认展示该企业年金\\福利计

划的当前市值，账户状态等主要信息。

可查询的内容包括：资产市值、账户状态、个人信息、账户余额、缴费信息、投资收益、领取转移、权益转

入、年度权益报告、个税测算。若需要查询以前年份的数据可通过右上方的 选择查询期间，时间区间不超

过2年。比如，需要查询2014年-2017年的数据，请先查询2014年1月-2015年12月的数据，再查询2016年

1月-2017年12月的数据，以此类推。

若您参加了我行账户管理的多个企业年金/福利计划，您可在市值页面右上角，点击计划名称旁的▼下拉框，选

择需要查询的企业年金/福利计划进行查询。

09

个人信息：点击界面右上角的“个人信息”，可查询当前计划下的个人基本信息。

账户余额：可查询当前计划下的个人各个账户的余额信息。

缴费信息：可查询当前计划下个人缴费信息。

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投资收益：可查询当前计划下个人投资收益信息。金额法计划显示收益分配的金额，份额法计划显示投资组合

的单位净值。

领取转移：可查询当前计划下个人支付领取、权益转移的信息。

权益转入：可查询当前计划下个人权益转入信息，以及转入的历史缴费明细信息（需转出计划的账户管理人提

供历史缴费明细）。

11

年度权益报告：可查询当前计划下个人年度权益报告。可通过选择年份查询历年的年度权益报告。

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12

待遇领取个税测算：对于持有企业年金计划的客户，可进行未来待遇领取个人所得税测算，点击首页右上角计

算器图标，可按定额、定期、最优税率测算。（薪酬福利计划无需个税测算）

13

6   以下适用非公民二代身份证（持护照、港澳居民来往内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、港澳居民居

住证、台湾居民居住证等）登录的操作步骤

登录：点击“年金福利”菜单，使用非公民二代身份证登录的，选择证件类型为护照或其他类型的证件，

输入证件号码、手机号码（需由人力资源部门事先提供给我行进行手机号码绑定）、获取验证码，输入短信验

证码，点击“查询”登录。登录后的查询界面和使用身份证登录的查询界面一致。

7   网络异常提示

遇查询登录人员较拥挤时，或查询时网络异常，会出现无法查询、刷脸失败等情况，请耐心稍后再次进行

登录。

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1   登陆上海浦东发展银行网站www.spdb.com.cn。

（查询结果可下载打印）

3   选择证件类型，输入证件号码、手机号码，点击

“获取验证码”，输入短信验证码，点击“查询”。

2   点击“个人客户登录”，选择“年金福利”，

进入年金福利查询登录界面。

4   界面上列示您在我行账户管理的企业年金\\养老

金计划，选择要查询的计划名称，进入该计划的相

关信息的查询。

三、个人网银查询

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5   个人查询的内容分为：计划信息、账户余额、缴费信息、投资收益、支付转移、交易明细、年度对账单

和权益转入八大模块。其中缴费信息、投资收益、支付转移、交易明细需选择查询期间，选择时间区间不超过

2年。比如，需要查询2016年-2020年的数据，请先查询2016年1月1日-2017年12月31日的数据，再查询

2018年1月1日-2019年12月31日的数据，以此类推。所有查询到的信息可选择“打印”或者“下载”。

计划信息：可查询当前计划的基本信息和个人计划的相关信息。

账户余额：可查询当前计划个人账户的余额信息。

对于份额式运作的计划，点击每个账户下的份额账

户余额，可以显示出该账户下的投资组合名称、投

资组合份额余额、当前单位净值和资产净值。

缴费信息：可查询当前计划下个人缴费信息。

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投资收益：可查询当前计划下个人投资收益信息。

支付转移：可查询当前计划下个人支付领取、权益转移的信息。

交易明细：可查询当前计划下个人金额交易和份额交易明细信息。

按照金额法运作的计划，可以查询到的内容包括：

收益分配日、账户名称和收益分配金额。

按照份额法运作的计划，可以查询到的内容包括：

估值日、投资组合名称和单位净值。

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年度对账单：可以查询当前计划下个人年度对账单信息，可通过选择年份查询历年的年度对账单。

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权益转入：可查询当前计划下个人权益转入的信息。点击“历史明细信息查询”可查询到转入的历史缴费数据

（需转出计划的账户管理人提供历史缴费明细）。

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若您所在地的浦发银行网点有VTM自助设备，您可携带您的身份证前往网点的VTM自助设备上进行企业年金计

划或福利计划的查询和年金解约的操作。（无需关联手机号码，查询结果可打印）

（一）、年金\\福利查询

1   进入VTM首页，选择“其他业务”，进入其他业务选择界面，选择“缴费、生活、保障”栏中“养老专

区”，再选择“年金/福利查询”。

四、VTM 查询

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2   身份验证：在VTM自助设备上插入您的有效二代身份证，并点击拍照，身份验证和人脸识别通过后即可查

询。若身份验证或人脸识别未通过，可请网点大堂经理帮助人工审核。

3   信息选择：可选择需要查询的内容，包括计划信息、账户余额、缴费信息、投资收益、领取转移、权益转

入、年度权益报告、历史缴费基数、历史转入明细。其中缴费信息、投资收益、领取转移可以选择近三个月、

近半年、近一年，也可以输入起止日期进行查询。查询到的信息可选择“打印”。

计划信息：可查询到您参加的计划基本信息、个人计划信息、投资信息。

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账户余额：可查询当前计划下的个人各个账户的余额

信息。

投资收益：可查询当前计划下个人投资收益信息。金

额法计划显示收益分配的金额，份额法计划显示投资

组合的单位净值。

缴费信息：可查询当前计划下的个人缴费信息。

领取转移：可查询当前计划下个人支付领取、权益转

移的信息。

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权益转入：可查询当前计划下个人权益转入信息。

历史缴费基数：可查询当前计划下个人的历史缴费

基数。

年度权益报告：可选择查询年度，查询当年的个人年

度权益报告。

历史转入明细：可查询当前计划下转入的历史缴费

明细信息（需转出计划的账户管理人提供历史缴费

明细）。

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（二）、年金解约

若您的年金对应有多个个人客户号，可选择解除某个客户号的年金签约，完成个人客户号的合并（年金解约不

影响年金查询）。

1   进入VTM首页，选择“其他业务”，进入其他业务选择界面，选择“缴费、生活、保障”栏中“养老专

区”，再选择“年金解约”。

2   身份验证：在VTM上插入您的有效二代身份证，并点击拍照。

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3   信息选择：选择需要解约的年金客户号信息，点击“确认”，并签名确认。

4   若人脸识别或身份证验证未通过，可请网点大堂经理帮助审核。

5   年金解约成功后，界面显示“年金解约交易成功”，并可打印凭条。年金解约失败后，界面显示“解约交

易失败，请再次尝试”。

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电话银行提供简明扼要的信息查询服务，分为自助语音服务和人工座席服务两种方式。（适合无法使用其他电

子渠道、不方便去网点的客户）

1   您所在地已经有浦发银行网点，则可直接拨打“95528”进入我行电话银行系统；若您所在地暂时没有浦

发银行网点，或所在地暂时未开通“95528”，请拨打“021－95528”进入我行电话银行系统。

2   请按“1”进入中文服务，与我行的智能语音服务人员“小浦”对话，“小浦”将提示“请简短说出您

需要办理的业务”。您可以和“小浦”说“查询本人的养老金\\年金计划”，“小浦”将推荐您使用手机银行

APP查询。

3   您也可以和智能语音服务人员“小浦”说“请转人工服务”，则转至人工坐席服务，可要求人工坐席服

务人员直接帮助查询本人养老金\\年金计划，客服人员会要求您提供证件类型、证件号码和手机号，同时客服

人员向您的手机上发送验证码信息，您在电话上输入验证码。客服人员还将询问您的姓名，完成您的身份确认

后，客服人员按照系统展示的信息向您播报养老金\\年金计划信息、账户余额、缴费明细、投资收益、待遇支

付（转移）、权益转入、交易明细、个人权益报告信息。

五、电话银行查询

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