价财周刊

数 据 窗 口

 月度价值保费1967万，价值年进度7.8%，价值贡献占比47%。

 年度价值保费21240万，价值年进度84.3%，价值贡献占比52%。

21240

41115

月度表现 年度表现

注：数据截至9月22日；取自统计信息管理平台；保费：万元，下同；数据未经审计，仅供参考

1967

4145

月度表现 年度表现

财 富 整 体 财 富 整 体

9484 105424

 月度期交保费9484万，同比+14.8%，期交贡献占比19%。

 年度期交保费105424万，同比+4.2%，期交贡献占比17%。

数 据 窗 口

产品 期交保费

29%

12%

8%

19%

13%

11%

8%  荣耀 2752万

 华实人生优享版 1831万

 华实人生 1233万

 福禄世家 1099万

 惠金享 772万

 惠添利 724万

产品 考核价值

26%

13%

20% 23%

 华实人生优享版 512万

 华实人生 448万

 荣耀 390万

 健康险期交 260万

 福禄世家 139万

 惠享未来 71万

7%

4% 8%

数 据 窗 口

0.0%

0.3%

0.3%

0.8%

1.1%

1.3%

1.5%

2.2%

2.5%

3.0%

3.9%

4.2%

4.8%

5.1%

5.4%

5.5%

5.8%

6.0%

7.6%

7.8%

7.9%

8.0%

8.7%

8.8%

9.0%

9.0%

10.0%

10.1%

10.4%

10.6%

11.4%

11.5%

11.7%

12.4%

14.5%

18.0%

贵州

黑龙江

吉林

四川

新疆

福建

深圳

江西

宁波

北京

大连

云南

江苏

安徽

湖南

青岛

山西

浙江

天津

系统值

陕西

宁夏

河南

甘肃

内蒙古

广东

重庆

广西

上海

河北

青海

山东

辽宁

湖北

海南

厦门

九月价值年进度前十—

第1名 厦门 18.0%

第2名 海南 14.5%

第3名 湖北 12.4%

第4名 辽宁 11.7%

第5名 山东 11.5%

第6名 青海 11.4%

第7名 河北 10.6%

第8名 上海 10.4%

第9名 广西 10.1%

第10名 重庆 10.0%

数 据 窗 口

九月考核价值前十—

第1名 山东 267.2万

第2名 上海 251.7万

第3名 广东 234.7万

第4名 湖北 206.5万

第5名 内蒙古 127.9万

第6名 浙江 109.8万

第7名 河南 84.8万

第8名 重庆 84.1万

第9名 陕西 82.5万

第10名 江苏 76.9万

0.1

0.3

0.9

1.2

2.2

2.7

3.0

3.6

6.1

8.0

8.1

8.2

15.5

19.4

20.2

20.4

24.7

24.7

27.4

27.5

37.9

41.4

44.4

44.8

48.4

76.9

82.5

84.1

84.8

109.8

127.9

206.5

234.7

251.7

267.2

贵州

吉林

黑龙江

深圳

江西

福建

宁波

大连

天津

北京

新疆

青岛

四川

甘肃

安徽

云南

辽宁

宁夏

青海

海南

厦门

河北

广西

山西

湖南

江苏

陕西

重庆

河南

浙江

内蒙古

湖北

广东

上海

山东

数 据 窗 口

5.9%

13.3%

32.7%

37.4%

38.4%

43.3%

48.2%

50.4%

53.0%

59.5%

60.8%

61.1%

61.7%

62.7%

67.7%

69.3%

70.2%

70.7%

70.9%

71.3%

72.3%

76.3%

79.7%

84.3%

92.9%

97.2%

98.1%

98.3%

101.3%

101.4%

106.4%

125.9%

130.5%

133.7%

160.5%

深圳

黑龙江

江西

福建

四川

吉林

贵州

湖南

北京

青海

河北

安徽

云南

广西

新疆

江苏

甘肃

宁波

辽宁

重庆

陕西

河南

湖北

浙江

系统值

山西

厦门

上海

大连

海南

宁夏

山东

广东

天津

内蒙古

青岛

年度价值计划达成率

前十——

第1名 青岛 160.5%

第2名 内蒙古 133.7%

第3名 天津 130.5%

第4名 广东 125.9%

第5名 山东 106.4%

第6名 宁夏 101.4%

第7名 海南 101.3%

第8名 大连 98.3%

第9名 上海 98.1%

第10名 厦门 97.2%

数 据 窗 口

序号 分公司 中心支公司 九月价值 年度价值

1 上海 上海 251.67 2363.24

2 湖北 武汉 128.00 798.76

3 广东 东莞 110.31 1690.40

4 浙江 杭州 105.48 1305.10

5 重庆 重庆 84.05 588.73

6 山东 烟台 82.13 697.29

7 内蒙古 呼和浩特 70.49 1316.59

8 广东 广州 64.97 801.59

9 山东 济南 58.21 472.15

10 山东 淄博 49.38 530.72

11 陕西 西安 39.09 375.24

12 厦门 厦门 37.88 204.20

13 内蒙古 包头 34.48 315.46

14 广东 佛山 32.39 364.29

15 湖北 十堰 31.43 121.70

16 河北 邢台 27.88 131.67

17 海南 海口 27.52 191.78

18 青海 西宁 27.37 127.12

19 广西 南宁 26.59 144.81

20 河南 洛阳 24.41 178.03

21 山东 潍坊 24.09 267.45

22 内蒙古 巴彦淖尔 20.81 188.29

23 陕西 咸阳 20.25 146.11

24 宁夏 银川 19.37 219.32

25 江苏 苏州 18.61 222.97

26 山东 威海 17.54 92.94

27 山西 太原 16.56 294.52

28 辽宁 沈阳 15.45 84.74

29 湖北 荆州 15.28 89.69

30 河南 焦作 14.30 114.21

榜样力量

206万

九月考核价值

12.4%

九月价值年进度

系统排名第4 系统排名第3

重点举措

（一）抢活动—用事件营销、造火热氛围

事件营销1（26周年司庆日）：利用26周年司庆，每日一个司庆专题版块，营造全员

爱司爱岗，我为司庆献一单，我为团队点红星的业务氛围。以机构为单位，参与点亮红

星活动，为机构整体获取方案放大机会。

事件营销点2（9月10日中秋节）：每一次节日都是队伍营销的重要契机，感恩回馈，

利用节日做好客户拜访非常必要。中秋节新老客户大走访，总监绩优人人60访，其他人员

30访，新人20访。

事件营销点3（9月底三季度考核节点）：反复恳谈，确认三季度各层级树立晋升目

标，参会新人100%转正，业务层级保底晋升一级，准总监确保晋升2人，区部总监在保底

维持的基础上50%晋升。以晋升目标为落脚点，强抓基础管理，落实晋升目标达成。

（二）提件数—人人四件、周周开单

以全方位绩优建设为核心推动卓越人力

抓绩优：绩优队伍率先卓越化，人人迈向卓越人力；抓新人：以卓越为目标，高目

标高达成；抓参会：参会人力50%达成卓越人力；抓基础：围绕每周一件单进行访量管理；

养习惯：让人人四件，周周一件成为习惯；要求各机构针对相关人力进行恳谈，成立卓

越人力冲锋队，分公司将有针对性的进行追踪牵引，确保卓越人力有效提升。

6月人均件数

2.75件

9月人均件数

3.25件

9月人均产能

5.95万

提 升 提 升

按湖北财富今年6月数据进行测算，在件均保费1.83万不变的基础上，若在人均

件数上实现突破，期交保费可达到1200万平台，按照目前期价率进行测算，可完成九

十价值目标。

榜样力量

重点举措

（三）聚价值—产品聚焦、高价先行

1.华实系列：作为价值率较高的主力产品，已经取得突破的机构通过方案持续牵引，

引导队伍销售

2.荣耀+惠满金生：紧抓市场机遇，强化终身寿销售，借襄阳荣耀销售经验，针对性

的进行区域聚焦。惠满金生特有养老属性，高佣金、高价值产品，满足客户差异化需求。

3.健康险+康健吉顺：产品简单客户接受度高，紧抓销售机遇，促价值提升。全程跟

踪给付防癌保险，性价比高，易学易卖，针对老客户进行健康保障补充销售。

（四）抓大单—放大格局，提升产能

9月绩优队伍必须在产品大单上寻求突破，利

用大单拉高平台享受更高加佣奖励。

8月27日全省银代条线邀请专业导师针对高端

客户分析，有工具，有方案，给方法，给队伍提

供大单突破技能指导。

（五）争荣誉—内外齐心，勇于争先

内勤设置26周年司庆特别贡献奖和年度任务达成奖，外勤设置年度风云团队、年度

优秀团队、年度优秀个人、年度新人王奖项，九十双飞期间所有FYC按照1.5倍计入年度

荣誉表彰方案。

206万

九月考核价值

12.4%

九月价值年进度

系统排名第4 系统排名第3

信 息 发 布

各分公司：

根据近期监管在部分机构检查的反馈汇总，公司法律合规部门提示了相关宣传口径

避免使用如“复利、增值、现金流”等相关表述。为此，总公司银代部对现行产品宣传

材料进行了排查、更新，主要对“荣尊世家”产品全套资料进行更新，对惠添益、乐享

人生、安享人生三款产品培训课件有所更新。具体更新资料明细及获取路径请见附件。

请各机构高度重视，务必及时下载使用最新版本，并对印刷品资料进行自然替换。

特此通知。

各分公司：

根据银保监41号文及银保培训指导意见的要求，为进一步提升银代（含财富）条线销售

人员职业素养，满足销售人员每年合规类培训时间不少于30个小时的需要，总公司银行业务

管理部在新华E学新上线31节新版合规教育类在线培训课程（已共享至各机构银代域），请各

机构高度重视，积极配备合规培训专岗人员运用线上、线下相结合的方式组织渠道、财富队

伍及时学习并严格做好培训档案管理，推进在职合规教育培训100%覆盖，学习与追踪方式详

见正式邮件。

注：1.旧版合规课程及其考核报表将于今年10月31日废止下线，请各机构合规培训负责

人根据本机构合规培训覆盖情况做好新、旧版合规课程资源切换及组织管理；

2.新版课程课后习题作为学员课后复习使用，不作为课程通过必要条件。

信 息 发 布

产品责任

产品名称：健康无忧A1款重大疾病保险（产品代码873）

产品简称：健康无忧A1

保险期间：20年、30年，至60、70周岁保单生效对应日

投保年龄：出生满30天，不满51周岁

交费方式：5年交、10年交、15年交、20年交

最低保额：20万元

保险责任 给付金额 保单状态

1.重度疾病保险金（130种） 基本保额 合同终止

2.身故保险金 18周岁（不含）之前，实际交纳的保险费；

18周岁（含）之后，基本保额 合同终止

3.重度恶性肿瘤额外给付保

险金（可选责任） 基本保额×50% 合同终止

产品特色

特色一：定期守护

保险期间可选择：20年、30年至60、70周岁保单生效对应日。人生重要阶段 加强疾病守护。

特色二：保障聚焦

覆盖核心疾病，含130种重度疾病保障，可选重度恶性肿瘤额外保障，

特色三：价格实惠

20岁男性，年交2900元（基本责任）保30年，20年交，保额50万，保费2900元

特色四：灵活组合

可与终身重疾、百万医疗、意外伤害等产品组合，灵活定制，丰富保障。

奋斗青年、抗压中年、买保达人

注：1.自合同生效（或合同效力恢复）之日起180日（含）为等待期，以上保险责任为等待期后的保险责任，等待期内的情形请参见产品条款，

因意外伤害原因发生保险事故的无等待期。2.重度疾病保险金和身故保险金仅给付一项，给付其中任意一项后，合同终止。3.可选责任在投保时

一经确定，在合同保险期间内不得变更。4.以上“周岁”指周岁保单生效对应日。5.以上需满足合同约定的给付条件。

客户画像

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